Aktives Preismanagement und strukturierte Vertriebssteuerung im Zusammenspiel
Sind die Kalkulation von Bankprodukten und aktives Preismanagement deckungsgleich?
Kurz gesagt: Nein.
Aktives Preismanagement geht weit über die reine Kalkulation von Produkten hinaus.
Es umfasst den gesamten Wertschöpfungsprozess – von der Produktgestaltung über Preisfindung und Markteinführung bis hin zur Vermarktung, Wettbewerbsanalyse sowie der darauf aufbauenden Vertriebssteuerung. So entsteht ein ganzheitlicher Ansatz, der Preise nicht nur berechnet, sondern strategisch nutzt, steuert und kontinuierlich weiterentwickelt.
Gerade mit Blick auf die aufsichtlichen EBA-Anforderungen zur Kreditvergabe und dem betriebswirtschaftlichen Nutzen gewinnt diese ganzheitliche Sichtweise enorm an Bedeutung. Ein modernes und zukunftsgerichtetes Pricing & Controlling benötigt aktive Steuerung, Transparenz und Marktorientierung – und genau dabei unterstützen wir Sie.
Gehen Sie den nächsten Schritt – aktiv, strategisch und gemeinsam mit uns.
Unsere Leistungen und Themen im Bereich Pricing & Controlling
- Einführung eines MaRisk-konformen Pricing-Frameworks inkl. Ableitung und Implementierung einer nachhaltigen Pricing-Strategie
→ Reduktion von Haftungs- und Prüfungsrisiken, Sicherstellung regulatorischer Konformität und Erhöhung der Pricing-Sicherheit - Analyse des Eigenkapitalmanagements mit Fokus auf die Einbindung der EKK in das Pricing zur risikoadäquaten Bepreisung
→ Stärkung der Profitabilität, da Kapitalbindung und Risiko angemessen in der Preisstellung berücksichtigt werden - Einführung bzw. Weiterentwicklung einer Geschäftsfeldrechnung als Basis für belastbare Nachkalkulationen und Ergebnissteuerung
→ Transparenz über Deckungsbeiträge, Margen und Profitabilität einzelner Produkte und Kundensegmente – Grundlage für bessere Steuerungsentscheidungen - Unterstützung im Rahmen des Vertriebsmanagements – von Steuerungsimpulsen bis zur operativen Umsetzung im Vertrieb
→ Steigerung des Vertriebserfolgs durch klare Preisvorgaben, gezielte Produktpositionierung und höhere Abschlussquoten - Einsatz von Modellen mit Künstlicher Intelligenz zur Optimierung von Pricing und Analysen
→ Nutzung von KI-gestützten Modellen für dynamische Preisgestaltung, Kundenanalyse und Prognosen für schnellere, datenbasierte Entscheidungen, Identifikation von Umsatzpotenzialen, Erhöhung der Wettbewerbsfähigkeit und Präzision bei der Risikobewertung.
Unsere Leistungen
- Gap-Analysen & Umsetzungsprojekte: z. B. Pricing nach MaRisk/EBA-GL und ertragsorientierte Vertriebssteuerung.
- Eigenkapitalkosten im Pricing: Zieldefinition und Implementierung zur risikoadäquaten Preisgestaltung.
- Wettbewerbs- und Neugeschäftsanalysen: Aufsatz, Optimierung und datenbasierte Bewertung von Marktpotenzialen.
- Kostenplanung & Controlling: Analysen, Steuerung und Umsetzung zur Effizienzsteigerung und Profitabilität.
Ihr Nutzen
- Kombination aus aufsichtsrechtlicher und betriebswirtschaftlicher Expertise: Praxisnahe Lösungen mit regulatorischer Sicherheit.
- Tiefe Kenntnis der Systemlandschaften: Quer über Banken hinweg, für schnelle Integration in bestehende Prozesse.
- Datengetriebene Entscheidungsmodelle: Fundierte Basis für Pricing, Vertriebs- und Controlling-Entscheidungen.
- Schnelle Implementierung: Bewährte Vorgehensweisen, Templates und Tools für effiziente Umsetzung.
- Durchführung von Gap-Analysen: Identifikation regulatorischer und betriebswirtschaftlicher Lücken, insbesondere im MaRisk-Umfeld.
- Optimierungsprojekte: Weiterentwicklung von Pricing-Strukturen, Nachkalkulationen und Geschäftsfeldsteuerung in verschiedenen Instituten.
- Interimsunterstützung: Temporäre Verstärkung im Pricing- und Controlling-Prozess zur Sicherstellung stabiler Abläufe.
- Vertriebsstrategie & -steuerung: Beratung und operative Unterstützung zur Optimierung der Vertriebsleistung, inklusive Umsetzung von Steuerungsimpulsen und Produktpositionierung.
- Beratungsumfang: Von operativen Consulting-Tagen bis hin zur strategischen Top-Management-Beratung – flexibel je nach Bedarf und Projektphase.
Data-Driven Pricing as a Service
Unser Tool für ein datengetriebenes Preismanagement liefert Banken auf Basis interner und externer Daten Hinweise zur Bestimmung des optimalen Preises.
Ihre Ansprechpartnerin
leitet die Abteilung Pricing & Controlling und berät unter anderem in den Themen Gesamtbanksteuerung, LCR-Steuerung, Reporting und Liquiditätsrisikosteuerung.