Langfristiger Bankerfolg durch Effizienz und Risikobewusstsein
Nicht-finanzielle Risiken (Non-Financial Risks, NFR) umfassen alle Risiken, die nicht unmittelbar aus Finanzgeschäften entstehen, aber dennoch erheblichen Einfluss auf den Geschäftsbetrieb und die Stabilität einer Bank haben können. Hierzu gehören zum Beispiel operationelle Risiken, IT-Risiken, Cyber-Risiken, Modellrisiken und Compliance-Risiken.
Wie gut ist Ihre Bank im Umgang mit nicht-finanziellen Risiken aufgestellt?
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Aktuelle Herausforderungen für Ihre Bank
Banken stehen seit Jahren vor vielfältigen Herausforderungen – regulatorischen, technologischen und personellen. Besonders der Fachkräftemangel gefährdet den Wissenstransfer im Umgang mit Non-Financial Risks. Starke Teams, gegenseitige Unterstützung und praxisnahe Tools sind entscheidend, um Risiken strukturiert und wirksam zu steuern.
Gleichzeitig nehmen Non-Financial Risks zu: Transformations- und IT-Projekte, verschärfte Compliance-Anforderungen und steigende Abhängigkeit von Drittanbietern erfordern eine klare Steuerung, strategische Weitsicht und Offenheit für neue Lösungsansätze.
Besonders mit Blick auf den Digital Operational Resilience Act (DORA) verändern sich die Anforderungen an das IKT-Risikomanagement: Neben Risikobewertung und -steuerung verlangt DORA eine ganzheitliche Resilienzstrategie inklusive Stresstests, Meldeprozessen und Ausfallszenarien.
Wir verbinden etablierte Risikomanagement-Methoden mit den neuen Anforderungen, schaffen regulatorische Sicherheit und stärken gleichzeitig die operative Resilienz.
Herausforderungen
- Aufkommen von neuen Non-Financial Risks
- Fachkräftemangel
- Hohe regulatorische Anforderungen
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Auswirkungen
- Intransparente Risiken und ineffiziente Ressourcennutzung
- Überlastetes Personal und Compliance-Risiken
- Hoher Einsatz von Personal und
Lösungsansätze
- Ganzheitliches Steuerungsmodell für Non-Financial Risks
- IT-gestütztes OpRisk-Management zur Reduktion manueller Aufwände
- Standardisierung und Automatisierung zur Effizienzsteigerung
Unsere Lösung
Ein effizientes, ressourcenschonendes und ganzheitliches Management von Non-Financial Risks wird angesichts wachsender Herausforderungen immer relevanter. Entscheidend dabei ist, neuartige Risiken frühzeitig zu erkennen, bestehende Synergien gezielt zu nutzen und Schäden wirksam vorzubeugen.
Wir setzen auf fundierte Analysen, klare Entscheidungen, zukunftsgerichtetes Denken und enge Zusammenarbeit mit unseren Kunden.
Die Entscheidung für unsere Lösung basiert auf einem klaren Mehrwert: Sie unterstützt faktenbasierte Entscheidungen, erhöht die Transparenz im Risikomanagement und sorgt für spürbare Effizienz in der operativen Umsetzung.
msg.NFRA zur ganzheitlichen Steuerung Ihrer nicht-finanziellen Risiken
Viele Banken haben keine strukturierte Sicht auf nicht-finanzielle Risiken: Prozesse sind dezentral, Bewertungen uneinheitlich und Aggregationen kaum möglich. Oft werden Excel-Listen ohne zentrale Datenbasis genutzt, Risikoberechnungen unzureichend validiert. Das führt zu fehlender Transparenz, erschwert die Nachvollziehbarkeit und wird von Prüfern regelmäßig beanstandet.
Mit der msg.NFRA-App profitiert Ihre Bank von folgenden Vorteilen:
✔ Bessere Steuerung durch ein übersichtliches Maßnahmentracking und die Möglichkeit, Risiken gezielt und priorisiert zu reduzieren.
✔ Höhere Effizienz dank eines zentralen Tools, das bereichsübergreifend genutzt werden kann und manuelle Arbeitsschritte überflüssig macht.
✔ Aktuelle Risikoinformationen in Echtzeit, da Bewertungen nicht mehr ausschließlich im Rahmen jährlicher Risk Assessments erfolgen müssen.
Entscheiden Sie sich für eine App, die durch intuitive Bedienung, transparente Prozesse und eine vollständige Dokumentation überzeugt – effizient, durchdacht und preislich attraktiv.
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Optimierung des NFR-Managements – Von der Strategie bis zur Umsetzung
- NFR Quick Check, um herauszufinden, wie gut Ihr Institut im NFR-Management aufgestellt ist und wo gezielte Weiterentwicklungen möglich sind
- Beratung zur NFR-Strategie und Governance
- Analyse der Risikoabdeckung und Risikovollständigkeit
- Entwicklung eines integrierten NFR-Frameworks
- Umsetzung von MaRisk- und EBA-Leitlinien mit Schwerpunkt auf Non-Financial Risks
- Ganzheitliches NFR-Risikomanagement: Von der Identifikation bis zur Mitigation
- Prozessanalyse und Optimierung des Risk Self Assessments (RSA)
- Einführung des Non-Financial-Risks-Tools
- Analyse, Validierung und Weiterentwicklung von Risikosimulationsmodellen
- Benchmarking bestehender Risikowerte und Erarbeitung konkreter Verbesserungsvorschläge
- Aufbau, Analyse und Optimierung des NFR-Reportings
- Einführung eines strukturierten Maßnahmentrackings zur Nachverfolgung und Wirksamkeitskontrolle
Aktuelle Beiträge auf Banking.Vision
Ihre Ansprechpartner
ist spezialisiert auf die Bereiche Non-Financial Risk und Sustainable Finance, mit Fokus auf operationelle Risiken, Klimastresstests und ESG-Anforderungen.
betreut Kreditinstitute in den Themen Sustainable Banking, Bank- und Risikosteuerung inklusive aufsichtsrechtlicher Anforderungen.