Partner Readiness für FinTechs
Wir machen FinTechs bank-, partner- und wachstumsfähig – von der Kontoeröffnung bis zur Investor Due Diligence.
Partner Readiness
Unsere modularen Leistungen richten sich an FinTechs und kleinere Finanzunternehmen – reguliert wie nicht reguliert –, die mit Banken, Zahlungsdienstleistern, Partnern, Investoren oder Unternehmenskunden zusammenarbeiten oder dies planen.
Wir unterstützen Sie bei Kontoeröffnung und Partner-Onboarding bei Banken, EMIs oder PSPs, bei der Skalierung von Produkten, Volumina oder Märkten sowie bei Anforderungen aus Due-Diligence-, Procurement- oder Investorenprozessen – und beim Aufbau schlanker, belastbarer Compliance- und Governance-Strukturen.
Ob in einer frühen Entwicklungsphase oder bereits im Wachstum: Unsere Module setzen genau dort an, wo konkreter Handlungsbedarf besteht.
Unsere Module – Unterstützung für jede Phase Ihres Wachstums
Wir wollen starten
Ziel
Wir schaffen schnell Klarheit, wo Sie stehen, welche Red Flags Partner oder Banken sehen könnten und welche nächsten Schritte erforderlich sind, um Konto-, Partner- oder Kunden-Onboarding erfolgreich vorzubereiten.
Typische Situationen / Trigger (was zwingt dazu?)
Unklar, ob Konto-/Partner-Onboarding realistisch ist; widersprüchliche Aussagen von Banken/PSPs; Gründerteam will „erstmal starten“, aber Anforderungen sind unklar
Ziel
Wir schaffen klare regulatorische Einordnung und Entscheidungssicherheit, ob und wann eine Erlaubnis erforderlich ist – und wie Sie Ihr Geschäftsmodell lizenzfrei, lizenznah oder lizenzpflichtig sinnvoll aufsetzen.
Typische Situationen / Trigger (was zwingt dazu?)
Lizenz-/Regulatory-Frage im Raum; Unsicherheit ob lizenzpflichtig; Partner stellt Lizenz-/Regulatory-Fragen; Investor fragt nach regulatorischer Roadmap; Risiko von falscher Produkt-/Go-to-market-Entscheidung
Ziel
Wir machen Ihr Unternehmen bank- und onboarding-fähig, damit Sie ein Geschäftskonto erhalten und das Basis-Onboarding bei Banken, EMIs oder PSPs erfolgreich bestehen.
Typische Situationen / Trigger (was zwingt dazu?)
Kontoeröffnung/Partner-Onboarding stockt; Bank fordert „Compliance-Dokumentation“; Partner will klare Beschreibung von Modell/Flows/Kontrollen
Ziel
Wir etablieren ein schlankes, praktikables AML/KYC-Betriebsmodell, das regulatorisch plausibel, partnerfähig und im Alltag mit minimalem Aufwand betreibbar ist.
Typische Situationen / Trigger (was zwingt dazu?)
Partner fordert AML/KYC-Prozesse; erste echten Kunden; steigende Transaktionszahlen; AML wird kritisch (Verdachtsmeldungen, Screening, Monitoring)
Ziel
Wir machen Ihr Unternehmen kunden- und partnerfähig, indem wir ein funktionierendes, prüfbares Beschwerdemanagement und klare Kundenkommunikation aufsetzen.
Typische Situationen / Trigger (was zwingt dazu?)
B2C-Produkt live; Beschwerden häufen sich; App-Store Reviews/SoMe eskalieren; regulatorische Mindestanforderungen/Partneranforderungen für Kundenkommunikation
Wir wollen skalieren
Ziel
Wir machen Ihr Unternehmen partner-due-diligence-fähig, sodass Sie professionelle Prüfungen von Partnerbanken, EMIs, PSPs oder BIN-Sponsoren erfolgreich bestehen und als langfristiger Kooperationspartner akzeptiert werden.
Typische Situationen / Trigger (was zwingt dazu?)
DDQs werden wiederkehrend; mehrere Partner gleichzeitig; neue Partnerbeziehungen/RFPs; zunehmende Audit-/Vendor-Fragen
Ziel
Wir unterstützen Sie bei der Auswahl und strukturierten Einführung geeigneter Compliance-Tools, damit Screening, Monitoring und Identitätsprüfung skalierbar, effizient und partnerfähig funktionieren.
Typische Situationen / Trigger (was zwingt dazu?)
Manuelle Workarounds kippen; Audit Trail/Evidenz fehlt; Team wächst; mehrere Systeme; Partner verlangt nachvollziehbare Kontrollen; Reporting wird notwendig
Ziel
Wir reduzieren Sales-Friction und beschleunigen den Vertrieb, indem wir Ihre Compliance- und Security-Antworten standardisieren und für Kunden- und Procurement-Prozesse nutzbar machen.
Typische Situationen / Trigger (was zwingt dazu?)
Sales hängt an Compliance-Fragen; Enterprise/Partner will Security/Compliance Statements; viele RFI/RFP; Deal-Zyklen zu lang
Ziel
Wir stabilisieren Ihr Zahlungs- und Produktgeschäft, indem wir Betrugsrisiken kontrollieren, Chargebacks reduzieren und Partner- sowie Scheme-Anforderungen erfüllen.
Typische Situationen / Trigger (was zwingt dazu?)
Fraud/Chargebacks steigen; Zahlungsströme werden missbraucht; Partner droht Limits/Termination; KPI/Unit Economics leiden
Wir wollen Vertrauen bei Investoren/Partner aufbauen
Ziel
Wir machen Ihr Unternehmen investoren- und transaktionsfähig, indem wir regulatorische, Compliance- und Risikoaspekte strukturiert und prüffähig aufbereiten.
Typische Situationen / Trigger (was zwingt dazu?)
Fundraising/Investor DD; M&A; Board fordert „Compliance Posture“; Bedarf an sauberem DD-Room und belastbaren Antworten
Ziel
Wir etablieren eine strukturierte Outsourcing- und Cloud-Governance, die regulatorisch belastbar ist und Partner-, Prüf- und Investorenerwartungen erfüllt.
Typische Situationen / Trigger (was zwingt dazu?)
Cloud-/Vendor-Abhängigkeiten wachsen; kritische Dienstleister; Partner will Outsourcing Controls; Board fragt nach Steuerbarkeit; Enterprise verlangt Governance
Ziel
Wir schaffen einen pragmatischen Einstieg in die DORA-Anforderungen, damit Sie regulatorische Erwartungen an IT-Resilienz, Dienstleistersteuerung und Incident-Management erfüllen.
Typische Situationen / Trigger (was zwingt dazu?)
DORA wird relevant durch Partner/Größe/Setup; Unsicherheit ob betroffen; erste DORA-Fragen im DDQ; Bedarf nach Priorisierung statt Aktionismus
So begleiten wir FinTechs entlang ihrer Entwicklung
Phase 1
Orientierung und Start
Typische Situation
- Geschäftsmodell steht, aber Unsicherheit bei regulatorischen Anforderungen
- Kontoeröffnung / Partner-Onboarding stockt
- Keine Klarheit, was Banken oder Partner erwarten
Relevante Module: GS-01 , GS-02
Ergebnis
- Klare Einordnung des Geschäftsmodells
- Transparenz über Red Flags & nächste Schritte
- Fundierte Entscheidungsgrundlage statt Bauchgefühl
Phase 2
Operativ handlungsfähig
Phase 3
Partner & Wachstum
Typische Situation
- Strategische Partner, PSPs oder EMIs prüfen intensiver
- Volumina steigen, Risiken nehmen zu
- Tools & Prozesse stoßen an Grenzen
Relevante Module: SC-01, SC-02, SC-04
Ergebnis
- Erfolgreiches Partner-Onboarding & DDQ
- Skalierbare Compliance- & Monitoring-Strukturen
- Reduzierte Fraud-, Chargeback- und Partnerrisiken
Phase 4
Umsatz beschleunigen
Typische Situation
- Enterprise-Kunden stellen umfangreiche Fragebögen
- Deals verzögern sich durch Procurement & Security
- Sales verliert Zeit
Relevantes Modul: SC-03
Ergebnis
- Schnellere Deal-Zyklen
- Standardisierte, konsistente Antworten
- Mehr Abschlüsse mit weniger Reibung
Phase 5
Vertrauen & Reife
Phase 6
Lizenzierung
Typische Trigger
- Geschäftsmodell wird lizenzpflichtig (z.B. Zahlungsdienste, E-Geld)
- Abhängigkeit von Partnerbank soll reduziert werden
- Investoren fordern regulatorische Klarheit
- Skalierung in weitere Länder
Was wir leisten
- Begleitung von Lizenzierungs- und Erlaubnisverfahren (z.B. ZAG, E-Geld, KWG-nahe Modelle)
- Aufbau der regulatorischen Zielarchitektur (Organisation, Governance, Prozesse)
- Strukturierte Vorbereitung und Begleitung gegenüber Aufsicht und Prüfern
Ihr Ansprechpartner
hat langjährige Erfahrung in Compliance, regulatorischer Beratung und der Optimierung von Steuerungsprozessen für Finanzinstitute und leitet den Bereich Governance & Regulatory Advisory.