FinTech Services
Strukturierte Unterstützung für Wachstum, Partnerschaften und Lizenzierung
FinTechs agieren in einem Umfeld, in dem regulatorische Einordnung, Partner-Due-Diligence und Governance-Anforderungen maßgeblich über Markteintrittsgeschwindigkeit und Skalierbarkeit entscheiden. msg for banking unterstützt FinTech-Managementteams an diesen entscheidenden Schnittstellen, von der frühen Orientierung über Partner-Readiness und operative Umsetzung bis hin zur Vorbereitung auf eine EU-Lizenzierung. Unsere Leistungen sind modular aufgebaut, an Entwicklungsphasen ausgerichtet und auf klar umsetzbare Ergebnisse fokussiert.
Erfahrung über verschiedene FinTech-Modelle und regulatorische Umfelder hinweg
msg for banking hat zahlreiche FinTechs in den Bereichen Payments, Digital Assets, Lending, Embedded Finance und plattformbasierte Geschäftsmodelle in unterschiedlichen regulatorischen und partnerseitigen Kontexten begleitet. Unser Team vereint regulatorische, aufsichtliche und operative Expertise, um strukturierte und skalierbare Unterstützung zu gewährleisten. Dabei setzen wir bewährte Acceleratoren ein, darunter Frameworks zur regulatorischen Einordnung, Due-Diligence-Templates für Partner sowie strukturierte Governance-Dokumentationspakete und sichern so eine effiziente und konsistente Umsetzung.
Qualifikationen
Unser Team verbindet fundierte Expertise im Finanzdienstleistungsumfeld mit praktischer Erfahrung in der Begleitung von FinTech-Wachstumsphasen. Wir verstehen, wie regulatorische Erwartungen, Partneranforderungen und Investorenprüfungen ineinandergreifen und welchen Einfluss sie auf Markteintritt und Skalierung haben. Unser Beratungsansatz übersetzt diese externen Anforderungen in klare, strukturierte und umsetzbare Lösungen, die FinTechs ermöglichen, ohne unnötige Reibungsverluste zu wachsen.
Insight: Founder Guidance für FinTechs
Ein kompakter, entscheidungsorientierter Leitfaden für FinTech-Managementteams, die Go-Live, Partner-Onboarding und frühe regulatorische Fragestellungen strukturieren möchten. Das Papier beschreibt typische Wachstumsengpässe, zentrale Priorisierungsfragen und klare nächste Schritte – basierend auf praktischer Erfahrung über verschiedene FinTech-Geschäftsmodelle hinweg.
Strukturierte Lösungen für Go-Live, Partnerschaften und Wachstum
Partner-Readiness Unterstützung
Gezielte Vorbereitung auf Due-Diligence-Prozesse von Banken, E-Geld-Instituten, Investoren und Enterprise-Partnern. Wir strukturieren Dokumentation, Kontrollen und Governance-Elemente so, dass sie den Erwartungen von Partnern entsprechen.
Umsetzungsunterstützung
Operative Unterstützung, wenn strategische Entscheidungen getroffen sind, jedoch interne Kapazitäten begrenzt sind. Wir begleiten Umsetzung, Dokumentation und Abstimmung mit relevanten Stakeholdern.
Lizenzierungsunterstützung
Strukturierte Begleitung für FinTechs, die eine EU-Lizenz prüfen oder anstreben. Von der regulatorischen Einordnung bis zur Interaktion mit Aufsichtsbehörden sorgen wir für eine disziplinierte Vorbereitung.
Fallstudien
Vom Onboarding-Problem zur erfolgreichen Kontoeröffnung im ersten Anlauf
Ein Schweizer Zahlungsdienstleister scheiterte mehrfach bei der Kontoeröffnung bei einer deutschen Bank. Das Geschäftsmodell war solide, aber die Dokumentation entsprach nicht den internen Erwartungen der Bank-Compliance. Wir haben das vollständige Onboarding-Dossier erstellt: Transaktionsflows, AML-Framework, Governance-Struktur, Risikoeinschätzung.
→ Konto eröffnet, erster Anlauf, keine Rückfragen. Das Unternehmen konnte seinen Go-Live-Termin halten.
Lizenzierung ohne Nacharbeiten: Wie ein FinTech sein KYC-Framework regulatorisch belastbar machte
Ein FinTech mit Geldtransfer- und Händlerzahlungsangebot stand vor einer komplexen regulatorischen Frage: Wer muss identifiziert werden und wer nicht? Die Differenzierung zwischen Kunden und Transaktionsgegenparteien war unklar, das AML-Framework fehlte. Wir haben Lizenzstrategie, risikobasiertes KYC-Framework und vollständigen Geschäftsplan entwickelt, zugeschnitten auf beide Produktlinien.
→ Regulatorische Einordnung geklärt, BaFin-Einreichung vorbereitet. Das Unternehmen vermied kostspielige Nacharbeiten während des laufenden Verfahrens.
Von der Bestandsaufnahme zur Einreichungsreife: WpIG-Lizenz ohne Umwege vorbereiten
Ein etablierter Finanzdienstleister wollte seine Wertpapierdienstleistungen regulatorisch lizenzieren lassen und suchte einen Partner, der den gesamten Prozess strukturiert begleitet. Interne Expertise für den BaFin-Prozess fehlte. Wir haben alle erforderlichen Unterlagen erstellt, die Kommunikation mit der BaFin koordiniert und operative Prozesse sowie Rollendefinitionen für den laufenden Betrieb entwickelt.
→ Vollständige Einreichungsdokumentation und operatives Setup geliefert. Das Unternehmen war regulatorisch und operativ bereit für den lizenzierten Betrieb.
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Ihre Ansprechpartner
hat langjährige Erfahrung in Compliance, regulatorischer Beratung und der Optimierung von Steuerungsprozessen für Finanzinstitute und leitet den Bereich Governance & Regulatory Advisory.
verfügt über mehr als zehn Jahre Beratungserfahrung an der Schnittstelle zwischen Fachbereich und IT mit Fokus auf die Umsetzung regulatorischer Anforderungen im Payments- und FinTech-Umfeld und legt besonderen Wert darauf, komplexe Regulierung in skalierbare, technologiegestützte Lösungen zu überführen.
verfügt über langjährige Erfahrung in den Bereichen Governance, Risk & Compliance, Data Management, Advanced Analytics und Corporate Performance Management und ist Gründer des Beratungs- und Technologieunternehmens msg Rethink Compliance.