Ein neuer Standard für das Meldewesen der Banken
Das Bankenmeldewesen steht vor einem Paradigmenwechsel: Mit dem Integrated Reporting Framework (IReF) der EZB werden die bislang aggregierten Meldungen schrittweise durch die Meldung granularer Daten ersetzt. Ab 2029 soll IReF verbindlich angewendet werden und zunächst die europäischen Richtlinien für die statischen Meldungen wie BSI, MIR, SHS-S und AnaCredit ablösen – mit einheitlicher Frequenz, höherer Datengranularität und Erleichterungen für kleinere Institute.
Zudem haben die europäischen Aufsichtsbehörden mit IReF als Bestandteil des integrierten Reportingsystems (IRS) ein Zielbild entworfen, das auch weiterführend einen nicht zu unterschätzenden Einfluss auf die Banken haben wird. Perspektivisch sollen neben den statistischen Meldungen auch die aufsichtsrechtlichen Meldungen wie FINREP, COREP, Resolution Reporting u. a. in das integrierte Reporting einbezogen werden.
Neue Herausforderungen im Meldewesen
Die Einführung von IReF erfordert eine umfassende Anpassung der Systeme und Prozesse. Zentrale Herausforderungen sind unter anderem:
Die Koexistenz von templatebasiertem und granularem Meldewesen muss möglichst friktionsfrei und effizient erfolgen und das IRS in weiteren Ausbaustufen bereits im Lösungsansatz berücksichtigen.
Die hohen Datenvolumina für das granulare Meldewesen müssen in allen Prozessschritten performant verarbeitet und entsprechende Skalierungsmöglichkeiten bereitgestellt werden.
Datenqualitätsprüfungen und geeignete Korrekturmöglichkeiten stellen sicher, dass die Datenqualität zu einem möglichst frühen Zeitpunkt in der Prozesskette erzeugt wird. Manuelle Korrekturen am Ende der Prozesskette werden künftig nicht mehr möglich sein.
Auch künftig müssen zentrale Methoden integriert werden, um die Eingangsdaten gemäß regulatorischen Vorgaben anzureichern: dazu zählen Sicherheitenverteilung, Belastungsberechnung, RWA-Berechnung, SA-CCR Berechnung etc.
IReF ermöglicht Banken, ihre Finanzarchitektur für Meldewesen und Risikomanagement strategisch neu auszurichten - für eine bessere Steuerung, höhere Flexibilität und niedrigere Weiterentwicklungskosten.
Aufgrund der Abhängigkeiten im Meldewesen sollte eine IReF-Lösung leicht in das bestehende Meldewesen integriert werden können. Die Integration muss über ein gemeinsames Datenmodell erfolgen, das kompatibel zu BIRD (dem Banks’ Integrated Reporting Dictionary, das eindeutige Definitionen für Reporting-Anforderungen bei Banken im Euro-Raum schafft) ist, aber weiterhin alle Informationen für die sonstigen statistischen und aufsichtsrechtlichen Meldungen und die Daten für die Abwicklung umfassen. Auf diesem gemeinsamen Datenmodell setzen alle Lösungen zum Erzeugen der erforderlichen Reports auf.
Die notwendigen hohen Investitionen der kommenden Jahre werden sich nur lohnen, wenn die künftige Meldewesenlösung den Banken zusätzliche Mehrwerte bietet, zum Beispiel Analysemöglichkeiten, KPIs, einfacher Zugriff auf die Daten, Unterstützung von BI-Lösungen, Management Dashboards, einfaches Reporting, automatisierte Prozesse oder die Nutzung der Daten für KI-Auswertungen durch die Banken.
Unsere Lösungen für Ihr Institut – Ihre Antwort auf IReF
Unsere Produktstrategie mit msg.ORRP (Open Risk and Reporting Platform), ELIDA (einheitliche logische integrierte Daten-Architektur) und msg.ORRP/BAIS (Banken-Aufsicht-Informations-System) ist vollständig auf die Anforderungen von IReF abgestimmt und ermöglicht Ihnen eine schnelle und effiziente Umsetzung von IReF.
msg.ORRP
- IReF wird vollständig in msg.ORRP umgesetzt
- Cloud & verteilte Datenhaltung für Skalierbarkeit und Performance
- Einfache Integration zentraler Methoden in die msg.ORRP-Architektur
- BI-Anbindung & Visual msg.ORRP für flexibles Reporting
- Automatische Datenqualitätsprüfung der Eingangsdaten
ELIDA
- ELIDA: integriertes Datenmodell für Gesamtbanksteuerung
- Zukünftige Abdeckung: BIRD/IReF, EBA-, SRB-, ESG- und nationales Meldewesen
- Banksteuerungsinformationen enthalten
- Kompatibilität: Data Lineage ELIDA → BIRD → IReF
- Daten-Intake & Stammdatenkorrektur über ELIDA
msg.ORRP/BAIS
- Einfache Anbindung bestehender Systeme und nahtlose Integration in das Meldewesen.
- Für msg.ORRP/BAIS-Nutzer erfolgt der Daten-Intake dabei optional weiterhin im gewohnten msg.ORRP/BAIS-Schnittstellenformat.
- Nach der Korrektur werden die Daten per Adapter in die msg.ORRP/BAIS-Datenbank überspielt, um dort für die restlichen Meldungen konsistent zur Verfügung zu stehen.
IReF-Community von msg for banking
Nutzen Sie die Gelegenheit, sich in der IReF-Community frühzeitig und regelmäßig mit Experten über die aktuelle Entwicklung von IReF und die Herausforderungen für die Institute auszutauschen.
Die Schlüsselfaktoren für eine erfolgreiche Umsetzung von IReF
Bei der Umsetzung ist es entscheidend, das strategische Zielbild eines integrierten Reportings im Blick zu behalten. Folgende Faktoren sind maßgeblich für den Erfolg:
Integrierter Datenhaushalt:
Der Aufbau eines integrierten Datenhaushaltes für alle melderelevanten Daten (Statistik, Bankenaufsicht, ESG, SRB) muss angestrebt werden.
Schnelligkeit:
Sowohl die Bereitstellung der zu meldenden Daten in der Eingangsschnittstelle als auch die Meldungserstellung müssen schnell und effizient ablaufen.
Skalierbarkeit:
Die Meldewesenlösung muss hinsichtlich der Daten und Performance skalierbar sein.
Hohe Datenqualität:
Bereits in den Eingangsdaten muss eine hohe Datenqualität gewährleistet sein. Die Dokumentation der Daten in einem DataDictionary und Data Lineage ist ein weiterer entscheidender Erfolgsfaktor.
Organisatorische Anpassungen und neue Technologien:
Die erfolgreiche Umsetzung von IReF erfordert umfassende Anpassungen interner Prozesse und Strukturen, einschließlich organisatorischer Änderungen und neuer Technologien zur Bewältigung granularer Datenerfassung und -verarbeitung.
Investitionen und strategische Chancen
Die Umsetzung von IReF ist mit erheblichen Investitionen verbunden, die durch die prognostizierten Vereinfachungen der Aufsicht möglicherweise nicht vollständig kompensiert werden.
"IReF ist aber genau der richtige Zeitpunkt, Ihre Finanzarchitektur für Meldewesen und Risikomanagement strategisch neu auszurichten."
Chancen durch IReF nutzen
Verknüpfen Sie IReF mit dem hausinternen Zusammenwachsen: ein gemeinsamer Datenhaushalt inklusive DQ-Management für Meldewesen und Risikomanagement. Durch die Zusammenführung interner und externer Berichte sowie den Einsatz neuer Technologien können Sie Ihre Investitionen in IReF nutzen und eine bessere Steuerungsfähigkeit, höhere Flexibilität und geringere Weiterentwicklungskosten erzielen.
Ihre IReF-Implementierung – maßgeschneiderte Unterstützung durch unsere IReF-Services
Für die IReF-Analyse bieten wir Ihnen zwei Servicepakete, die einzeln oder als Ganzes ausgewählt und an Ihre spezifischen Wünsche angepasst werden können. Durch die Zusammenführung interner und externer Berichte sowie dem Einsatz neuer Technologien können Sie Ihre Investitionen in IReF nutzen und eine bessere Steuerungsfähigkeit, höhere Flexibilität und geringere Weiterentwicklungskosten erzielen.
Automatisierungs-Check
Umfassendes Prozessaudit der relevanten Prozessketten und Systeme hinsichtlich Verarbeitungszeit, Prozesseffizienz und Kosten-Nutzen-Analyse, mit dem Ziel eines Prozessmappings und der Einführung neuer Technologien wie Machine Learning und künstlicher Intelligenz.
Datenqualitäts-Check
Umfangreiches Datenqualitätsaudit mit Schwerpunkten auf der Überprüfung der Data Governance, Datenqualitätstools, Datenqualitätsmetriken und dem Abgleich der FINREP-/AnaCredit Meldung (templatebasierte vs. granulare Meldung)
Ihre Ansprechpartner
verantwortet die Weiterentwicklung von msg.ORRP/BAIS und begleitet die Umsetzung aufsichtsrechtlicher Anforderungen.
berät Banken zur technischen Umsetzung regulatorischer Anforderungen mit Fokus auf CRR III sowie der Zukunft des Meldewesens unter IReF/BIRD.