Effizienz und Risikobewusstsein sind entscheidend, um als Bank langfristig erfolgreich zu bleiben.

Nicht-finanzielle Risiken (NFR) umfassen alle Risiken, die nicht unmittelbar aus Finanzgeschäften entstehen, aber dennoch erheblichen Einfluss auf den Geschäftsbetrieb und die Stabilität einer Bank haben können. Hierzu gehören z.B. operationelle Risiken, IT-Risiken, Cyber-Risiken, Modellrisiken und Compliance-Risiken.

Aktuelle Herausforderungen für Ihre Bank

Banken sehen sich seit Jahren konstant vielfältigen Herausforderungen ausgesetzt – regulatorisch, technologisch und personell. Um diesen wirksam zu begegnen, braucht es innovative Ansätze, starken Teamzusammenhalt und analytische Präzision.

Der Fachkräftemangel stellt Banken vor eine echte Bewährungsprobe: Wenn erfahrene Mitarbeitende gehen, droht wertvolles Wissen im Umgang mit Non-Financial Risks verloren zu gehen. Ein starkes Team und gezielte gegenseitige Unterstützung können dem entgegenwirken.

Genau hier setzen wir an: Durch strukturiertes Enablement, praxisnahe Tools und partnerschaftliche Begleitung stärken wir Teams nachhaltig – und befähigen sie, Risiken eigenständig, strukturiert und wirksam zu steuern – heute und in Zukunft.

Gleichzeitig sehen sich Banken mit immer komplexeren und neu entstehenden Non-Financial Risks konfrontiert – etwa Projektrisiken im Zuge umfassender Transformations- und IT-Initiativen, Compliance-Risiken durch verschärfte regulatorische Anforderungen sowie steigenden Auslagerungsrisiken infolge wachsender Abhängigkeit von Drittanbietern in kritischen Bereichen. Um diesen Risiken wirksam zu begegnen, braucht es eine klare, ergebnisorientierte Steuerung und strategische Weitsicht. Offenheit für neue Lösungsansätze und kontinuierliches Lernen werden dabei zu entscheidenden Erfolgsfaktoren.

Durch den Digital Operational Resilience Act (DORA) ändern sich die Anforderungen an das IKT-Risikomanagement erheblich: Neben der Identifikation, Bewertung und Steuerung von IKT-Risiken verlangt DORA eine ganzheitliche Resilienzstrategie, die auch Ausfallszenarien, Stresstests und Meldeprozesse abdeckt – alles Anforderungen, die im traditionellen Risikomanagement bereits seit Jahren gängige Praxis sind. Entscheidend ist es, etablierte Methodiken mit den Anforderungen des IT-Risikomanagements zu verknüpfen und Synergien zu nutzen. Genau hier setzen wir an, indem wir vorhandene Risikomanagement-Strukturen mit den neuen DORA-Anforderungen verzahnen und so Lösungen entwickeln, die nicht nur regulatorische Sicherheit schaffen, sondern auch die operative Resilienz stärken.

Unsere Lösung

Ein effizientes, ressourcenschonendes und ganzheitliches Management von Non-Financial Risks wird angesichts wachsender Herausforderungen immer relevanter. Entscheidend ist dabei, neuartige Risiken frühzeitig zu erkennen, bestehende Synergien gezielt zu nutzen und Schäden wirksam vorzubeugen.

Wir setzen auf fundierte Analysen, klare Entscheidungen, zukunftsgerichtetes Denken und enge Zusammenarbeit mit unseren Kunden.

Die Entscheidung für unsere Lösung basiert auf einem klaren Mehrwert: Sie unterstützt faktenbasierte Entscheidungen, erhöht die Transparenz im Risikomanagement und sorgt für spürbare Effizienz in der operativen Umsetzung.

msg.NFRA zur ganzheitlichen Steuerung Ihrer nicht-finanziellen Risiken

In vielen Banken fehlt eine strukturierte und konsolidierte Sicht auf die nicht-finanziellen Risiken: Prozesse verlaufen dezentral, Risikobewertungen erfolgen uneinheitlich und eine fundierte Aggregation ist kaum möglich. Häufig werden Excel-Listen ohne zentrale Datenbasis genutzt und Risikoberechnungen nicht ausreichend validiert. Eine revisionssichere Nachverfolgung oder konsistente Bewertung von Eintrittswahrscheinlichkeit und Schadenhöhe ist damit nicht gewährleistet. Das führt zu fehlender Transparenz, erschwert die Nachvollziehbarkeit von Entscheidungen und wird von Prüfern regelmäßig als Mangel in der Dokumentation beanstandet.

Mit der msg.NFRA-App profitiert Ihre Bank von folgenden Vorteilen:

✔ Bessere Steuerung durch ein übersichtliches Maßnahmentracking und die Möglichkeit, Risiken gezielt und priorisiert zu reduzieren.

✔ Höhere Effizienz dank eines zentralen Tools, das bereichsübergreifend genutzt werden kann und manuelle Arbeitsschritte überflüssig macht.

✔ Aktuelle Risikoinformationen in Echtzeit, da Bewertungen nicht mehr ausschließlich im Rahmen jährlicher Risk Assessments erfolgen müssen.

Entscheiden Sie sich für eine App, die durch intuitive Bedienung, transparente Prozesse und eine vollständige Dokumentation überzeugt – effizient, durchdacht und preislich attraktiv.

Sie wollen mehr über unsere App erfahren?
Dann sprechen Sie uns an – wir freuen uns auf Ihre Fragen!

Optimierung des NFR-Managements – Von der Strategie bis zur Umsetzung

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