Insights & Banking-​Trends

Zuwendungs-, Verwendungs- und Maßnahmenverzeichnis sind für viele Banken und Sparkassen eine jährlich wiederkehrende Pflicht mit erheblichem Koordinationsaufwand. Welches sind die typische Problemlagen in der Bankpraxis und welchen Mehrwert haben sie für Bank sowie Kundinnen und Kunden? Der Beitrag beantwortet diese Fragen und gibt praktische Takeaways an die Hand.

Mit der Verordnung (EU) 2024/886 verschärft die Europäische Union die Anforderungen an Echtzeitüberweisungen im SEPA-Raum und führt neue Meldepflichten für Zahlungsdienstleister ein. Was die neuen Anforderungen konkret für die Zahlungsdienstleister bedeuten, wird in diesem Beitrag erörtert.

Noch nie war das Datenvolumen in der Compliance so hoch – und noch nie war es so schwierig, Risiken rechtzeitig, konsistent und prüffest zu steuern. Datenbasierte Analysen und KI-gestützte Verfahren versprechen Entlastung. Aber nicht alles, was effizient ist, ist auch compliant. Wie können KI-Tools regelkonform eingesetzt werden?

Eine KI-Governance ist ein übergreifendes Rahmenwerk, das die Zuständigkeiten für den Einsatz von künstlicher Intelligenz in einem Unternehmen definiert und für eine sichere, ethische, transparente und gesetzeskonforme Nutzung von KI sorgt. Die neue BaFin-Orientierungshilfe ordnet künstliche Intelligenz klar als IKT-Risiko nach DORA ein. Mit Hilfe des Drei-Säulen-Modells und einer robusten KI-Governance sind Banken in der Lage, die strategischen und operativen Anforderungen zu erfüllen.