Vom 20. bis 22. März 2023 findet in Mainz die 10. Jahrestagung Integrierte Finanzarchitektur in Banken statt. Mehr als 50 Speaker spannen einen thematischen Bogen von „Next Level Riskmanagement & Reporting über Skalierung Data Governance & Data Quality bis hin zu End-2-End Daten und Business Architektur und Datadriven Banken“ und vielem mehr.

Auch unsere Experten Johannes Willkomm, Vorstand, und Dr. Werner Gothein, Leiter strategisches Produktmanagement sind als Speaker auf der Integrierte Finanzarchitektur in Banken dabei.

In ihrem Vortrag "Für jedes FinReg-Problem ein Service in der Cloud" gehen sie darauf ein,

• wie die Themen Meldewesen und Risikocontrolling in Zeiten vor der Cloud gelöst wurden,
• wie sich der Markt inzwischen entwickelt hat und wo die Branche heute steht,
• wie sich Banken und Cloud-Anbieter aufstellen und
• wie msg for banking die Cloud-Zukunft sieht.

Die aktuelle Ausgabe unseres Kundenmagazins NEWS 03/2022 ist erschienen und informiert fundiert über aktuelle Themen und Lösungen, die für die Branche Banking heute und morgen relevant sind.

Wir stellen Ihnen aktuelle Erkenntnisse über Klimastresstests und den Weg von der EZB zur 7. MaRisk-Novelle vor, informieren Sie darüber, welche mit welchen Anforderungen an die Kreditpolitik sich Banken auf dem Weg hin zu mehr Nachhaltigkeit auseinandersetzen müssen und zeigen, dass das Thema Cloud Banking neben der technologischen Sicht auch eine betriebswirtschaftliche und sogar strategische Bedeutung hat.

In weiteren Beiträgen stellen wir Ihnen das Geschäftsmodell der Consulting Bank vor, beleuchten in Teil drei unserer Serie zu den IRRBB, wie die konkreten aufsichtlichen Erwartungen an das Management der Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch aussehen, und unterziehen sie einer kritischen Bewertung. Unsere Serie zu szenarioabhängigen Expected Cashflows schließen wir mit einer praxisnahen Beispielrechnung ab, zeigen in einem Praxisbericht die Einführung eines FINMA konformen Asset-Liability- und Risikomanagements in der Migros Bank und vieles mehr.

Bankkalkulation und Risikomanagement - Steuerung und Controlling in Kreditinstituten
Überarbeitete und erweiterte Neuauflage druckfrisch erschienen

Der regulatorische Druck im Bankbereich steigt weiter und hat neben Geschäftsmodellen und der Profitabilität auch die Kalkulationsmethodik erreicht – etwa mit Blick auf den SREP oder die EBA Guideline on loan origination and monitoring.

Die umfassend aktualisierte 4. Auflage dieses Praxisbuchs Bankkalkulation und Risikomanagement - Steuerung und Controlling in Kreditinstituten von Prof. Dr. Konrad Wimmer zeigt, von was die Bankkalkulation als ein Kernstück des Bankcontrollings und der Banksteuerung heute bestimmt wird.

• Grundlagen und Aufgaben der Bankkalkulation
• Bruttomargenermittlung im Festzinsgeschäft, unsichere
  (variable) Zinsgeschäfte und
  Nettomargenermittlung in der Einzelgeschäftskalkulation
• Bestandteile der Banksteuerung und
  konzeptioneller Rahmen
• Banksteuerung und Risikomanagement

Mit wichtigen Erweiterungen unter anderem zu ESG-Faktoren etwa beim Pricing von Krediten oder zum Risikomanagement.

Alle Infos auf einen Blick

Bankkalkulation und Risikomanagement
Steuerung und Controlling in Kreditinstituten
von Prof. Dr. Konrad Wimmer
4., neu bearbeitete und wesentlich erweiterte Auflage 2023

Erschienen im Ericht-Schmidt-Verlag
Print: ca. 558 Seiten, € 89,-
ISBN 978-3-503-21111-1

eBook: € 81,40
ISBN 978-3-503-21112-8

msg GillardonBSM und openESG vereinbaren neue Kooperation und schaffen End-to-End-Lösungen für die ESG-Datenerfassung im Banking

Das Joint Venture openESG und msg GillardonBSM – ein Tochterunternehmen der international agierenden Unternehmensgruppe msg – arbeiten zukünftig zusammen, um innovative Lösungen rund um das ESG-Datenmanagement anzubieten.

Die Partnerschaft ist für beide Unternehmen eine Ergänzung ihrer Leistungen und eine Möglichkeit, Synergien zu nutzen. Während openESG die Plattformlösung zum digitalen ESG-Datenmanagement von Unternehmen mitbringt, punktet msg GillardonBSM mit umfangreichen Consultingleistungen im Bereich Sustainable Banking.

Innovative Technologie und Business Consulting – passgenaue Lösungen für individuelle Kundenanforderungen 

Getrieben durch die EU-Taxonomie, das Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz sowie weitere politische und regulatorische Anforderungen zur Erfüllung der EU-Klimaziele sind Banken beispielweise bei der Kreditvergabe gefordert, umfassende Informationen von ihren Kunden rund um die drei Faktoren E (Environment), S (Social) und G (Governance) einzuholen. Das erfordert eine intensive Auseinandersetzung mit zahlreichen regulatorischen Anforderungen und deren Auswirkungen.

Aber nicht nur Banken sind betroffen. Die regulatorischen Anforderungen führen auch zu einem hohen zeitlichen Aufwand bei deren Firmenkunden, die diese Daten bereitstellen müssen. Viele Unternehmen betreten damit Neuland. Das heißt, um den Banken qualitativ hochwertige Daten zur Verfügung stellen zu können, benötigen sie ein gewisses Verständnis für die neuen Anforderungen.

„Um diesen erheblichen Mehraufwand zu minimieren, haben wir einen offenen, unabhängigen Daten-Hub geschaffen, der den komplexen Prozess der Datenerfassung rechtssicher und verständlich abbildet,“ erklärt Michael Sindram, Geschäftsführer der openESG GmbH. „Statt aufwendiger, vielfacher Datenerfassung in unterschiedlichen Formularen vereinfacht und bündelt openESG die Bereitstellung und Nutzung der Daten mit umfassenden Datenschutz- und Freigabeprozessen.“

Genau hier setzen msg GillardonBSM und openESG mit ihrem kombinierten Lösungsansatz an. Während openESG Finanzinstituten aufwandsminimale Prozesse, Regulatorik auf dem neuesten Stand und eine kundenfreundliche Datenerhebung inklusive höchsten Sicherheitsstandards bietet, unterstützt msg GillardonBSM sie dabei, diese optimal in ihr ESG-Management zu integrieren.

„Die digitale Produktlösung der openESG und die Consultinglösungen von msg GillardonBSM ergänzen sich hervorragend, so dass unsere Kunden von einer End-to-End-Lösung rund um das ESG-Datenmanagement profitieren.“, bewertet Dr. Frank Schlottmann, Vorstandsvorsitzender von msg GillardonBSM die Zusammenarbeit und fährt fort: „Seit dem Start der Kooperation Mitte November haben bereits mehrere Kunden Interesse an unserem gemeinsamen Lösungsansatz gezeigt. Für uns ein optimaler Start.“

Das Jahr 2023 wird ein spannendes Jahr für das ESG-Datenmanagement. msg GillardonBSM und openESG werden ihren Kunden mit einem End-to-End-Lösungsansatz dabei unterstützen, Aufwände in der Datensammlung zu reduzieren und gleichzeitig aufsichtsrechtliche Anforderungen erfüllen, so dass sie sich umfassend auf ihr Kerngeschäft konzentrieren können.

Über openESG

openESG ist ein Joint Venture zwischen dem FinTech-Unternehmen fino, den ESG-Regulierungsspezialisten von Envoria und dem Technologie- und Outsourcing-Dienstleister PPA Technologies GmbH. Die drei Partner bündeln ihre Kernkompetenzen und unterstützen Finanzdienstleister bei der Umsetzung der ESG-Regularien in Folge des European Green Deals. openESG stellt Finanzdienstleistern einen innovativen, offenen Daten-Hub für die digitale Erhebung, Verwaltung und Anreicherung relevanter ESG-Daten zur Verfügung.

Michael Sindram | Geschäftsführer | openESG GmbH | Universitätsplatz 12 | 34127 Kassel