Payments

Mit der Einführung der Instant Payments Regulierung (IPR) am 8. April 2024 hat die EU die verpflichtende Umsetzung von Instant Payments für alle Zahlungsdienstleister beschlossen. Ab dem 9. Januar 2025 müssen alle Banken in der Lage sein, Instant Payments zu empfangen, und bis zum 9. Oktober 2025 müssen sie den aktiven Versand für alle Kundenkanäle ermöglichen.

Instant Payments sind auf dem Weg, zum neuen Standard zu werden. Die Zeit drängt, und viele Banken haben noch nicht die notwendigen Systeme, um "instant-​​​ready" zu sein. Die Anforderungen sind hoch, und der Druck, sowohl von der Gesetzgebung als auch von den Kunden, nimmt stetig zu. Kunden erwarten schnelle, reibungslose und einfache Zahlungen – eine Herausforderung für viele Institute, die noch auf veralteten Systemen basieren.

Die Umsetzung dieser gesetzlichen Verpflichtung erfordert häufig eine komplette Neuorientierung und den Einsatz moderner Technologien. Der Markt ist komplex und hart umkämpft, und die Suche nach den richtigen Lösungen kann teuer sein. Hier kommen die erfahrenen Consultants und das umfangreiche Partnernetzwerk von msg for banking ins Spiel. Wir bieten Ihnen kompetente Beratung und maßgeschneiderte Lösungen, um Ihre Systeme instantfähig zu machen und die Anforderungen der IPR fristgerecht zu erfüllen.

Wir bieten Ihnen eine sehr breite Palette an Beratungs-​​​ und Unterstützungsleistungen rund um das Thema Instant Payments an und orientieren uns ausschließlich an Ihren Bedürfnissen. Unsere Beratungsleistung umfasst unter anderem:

• Identifikation der Betroffenheit zur verpflichtenden Teilnahme an Instant Payments sowie Definition möglicher Teilnahme-​​​ und Anbindungsmodelle an TIPS oder EBA RT1
• Unterstützung bei der Providerauswahl sowie bei der Auswahl eines geeigneten Betriebsmodells (Eigenbetrieb/SaaS /BPO)
• Beratung zur Einführung von Instant Payments in bestehende Systeme
• Projektmanagement, Business Analyse, Requirement Engineering und Payments Testing auf Basis der offiziellen Rulebooks und Guidelines
• Optimierung von Instant Payments-​​​Prozessen und -​​​Strukturen
• Schulung und Training zu Instant Payments

Ansprechpartner:

• Henrik Büttgen, Principal Business Consultant bei msg for banking
• Christoph Mittmann, Senior Business Consultant bei msg for banking

Zahlreiche regulatorische Vorgaben sowie der Wandel des Zahlungsverkehrs und die kommenden Trends im Bereich Payments bringen die historisch gewachsene und meist veraltete Zahlungsverkehrslandschaft von Finanzinstituten an ihre Grenzen. Dies ist der passende Moment, eine Transformation der Zahlungsverkehrslandschaft anzugehen, um die strategische Ausrichtung der jeweiligen Finanzinstitute bestmöglich zu unterstützen. Ausschlaggebend dabei ist die Wahl der richtigen Sourcing-​Strategie sowie eine fundierte Vorbereitung.

Wir begleiten unsere Kunden in allen Phasen ihrer Transformationsprojekten, von der Strategie, über die Konzeption und Implementierung bis zur Inbetriebnahme.

Unsere Beratungsleistung umfasst unter anderem:

• Entwicklung einer Payments Strategie unter Berücksichtigung der Geschäftsziele und –anforderungen
• Evaluierung bestehender Zahlungssysteme und des Operating Models
• Erstellung einer Ziel-​Architektur für die Zahlungslösungen, unter Berücksichtigung von Sicherheit, Skalierbarkeit und Integration
• Identifizierung potenzieller Outsourcing-​Partner und Durchführung von Auswahlverfahren
• Planung und Steuerung des Transformationsprogramms
• Entwicklung einer Migrationsstrategie und -​planung für die reibungslose Umstellung auf neue Zahlungssysteme

Anprechpartner:

• Gerd Wierse, Lead IT Consultant bei msg for banking
• Sebastian Völkl, Lead Business Consultant bei msg for banking

Der Test von Zahlungsverkehrs-​IT ist aufwendig und komplex. Für diese Aufgabe wird Spezialwissen sowohl im Testing als auch in Payments benötigt. Doch in dieser Kombination sind Personalressourcen besonders knapp.

Gleichzeitig steht der Test im Projekt unter erheblichem Zeitdruck. Dabei sind die Anforderungen an die Fehlerfreiheit von ZV-​Systemen enorm hoch, da IT-Bugs im Zahlungsverkehr sehr hohe Schäden verursachen können.

Durch unsere jahrelange Erfahrung im Test aus zahlreichen komplexen Payments-​Projekten bei großen Banken und Banking-​Dienstleistern bieten wir Ihnen unter anderem:

• Testkonzeption, -​planung und -​koordination für Payments-​IT
• Test-​Management und Controlling für Payments-​IT
• Test-​Design, Test-​Execution und Defect-​Management
• Testautomatisierung mit Spezialwerkzeugen für Payments führender Hersteller 
• Testdatenmanagement für Paymentstestdaten
• Payments Testing as a Service zum Festpreis

Anprechpartner:

• Patrick Gauweiler, Lead Business Consultant bei msg for banking

Der Auslandszahlungsverkehr steht vor einer Revolution! Getrieben durch Trends, wie die zunehmende internationale Mobilität von Waren und Dienstleistungen, arbeiten zahlreiche Initiativen an alternativen Lösungen zur Optimierung des heutigen Auslandszahlungsverkehrs. Banken und Zahlungsdienstleister stehen unter Druck und müssen ihre Prozesse, Geschäftsmodelle und Architektur gegenüber neuen Anforderungen und Providern am Markt anpassen.

Durch globale Erfahrung in komplexen Projekten, Zusammenarbeit mit führenden AZV-​Lösungsanbietern, wie SWIFT, sowie umfassende Marktübersicht von AZV-​​Anforderungen und Lösungen bieten wir Ihnen unter anderem:

• Workshops und Trainings zu aktuellen Entwicklungen und Initiativen
• Unterstützung in der strategischen Ausrichtung des AZV
• Business Analyse und Solutioning zu zukünftigen AZV Lösungen
• Konzeption, Planung und Software Engineering in der Umstellung auf ISO 20022 im AZV
• Umsetzung von Monitoring und Tracking mit SWIFT gpi

Ansprechpartner:

• Felicia Singer, Senior Business Consultant bei msg for banking

Die Zukunft der Bankenwelt wird durch die Einführung Digitaler Währungen wie Kryptowährungen, Wholesale CBDCs und Digitaler Euro neu geschrieben. Banken müssen daher ihre Strategien neu überdenken und sich auf die Integration von digitalen Währungen und Assets einstellen. Unser E2E Beratungs-​​ und Implementierungsangebot ermöglicht unseren Kunden einen schnellen Einstieg und eine nachhaltige Marktpositionierung.

Unser Leistungsangebot für Banken:

• Wissensaufbau im Bereich Digital Money durch unser umfangreiches Schulungsangebot
• Fachliche Unterstützung in der Bedürfnisanalyse, Auswirkungsanalyse und strategischer Positionierung im Rahmen unserer Digitalen Euro Vorstudie
• Entwicklung neuer Geschäftsmodelle im Bereich der Kryptowährungen, programmierbare Zahlungen und digitaler Euro
• Identifikation von Risiken für Banken in einem CBDC-​​System
• Umsetzung der regulatorischen Anforderungen und Integration im Meldewesen.

Anprechpartner:

• Jan Haas, Lead Business Consultant bei msg for banking

Payments Analytics unterstützt Banken, durch die Analyse von Zahlungsverkehrsdaten datenbasierte Entscheidungen zu treffen und das Potenzial dieser Daten für ihren Geschäftserfolg auszuschöpfen. Unsere ISO 20022 Data Warehouse (DWH) Lösung ermöglicht die nahtlose Integration von einheitlich strukturierten XML-​Daten im ISO-20022-Format in das Data Warehouse, wodurch Datenstrategien optimiert und neue Geschäftsmöglichkeiten erschlossen werden können.

Darüber hinaus beschäftigen wir uns mit innovativen Themen wie IoT und Machine Payments oder AI (Künstlicher Intelligenz) im Zahlungsverkehr, um neue Dienstleistungen zu entwickeln, die Effizienz zu steigern und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Mit modernster Technologie und Expertenwissen der gesamten msg Group können Sie Ihre Datenstrategien optimieren und Ihre Kunden zufriedenstellen. Unser Leistungsangebot umfasst:

• Die Analyse von Zahlungsverkehrsdaten
• Die übersichtliche Visualisierung von Zahlungsverkehrsdaten
• Die ISO 20022 DWH Lösung
• IoT und Machine Payments

Anprechpartner:

• Ruijue Zhu, Senior Business Consultant bei msg for banking

Effiziente und reibungslose Abwicklungen von Massenzahlungen sind entscheidend für den Erfolg Ihres Unternehmens. Unsere spezialisierten Beratungsangebote unterstützen Sie dabei, Ihre Zahlungsprozesse zu optimieren und auf dem neuesten Stand der Technik zu halten.

Von der Implementierung modernster Massenzahlungen-​​​Lösungen bis zur Integration in bestehende Systeme bieten wir umfassende Unterstützung. Wir begleiten Sie bei Outsourcing-​​​Projekten, entwickeln maßgeschneiderte Produkt-​​​ und Business Cases und sorgen dafür, dass Ihre Zahlungsstrukturen sicher, effizient und zukunftssicher sind.

Mit unserer Expertise gemäß offiziellen Rulebooks und Guidelines, stellen wir sicher, dass Ihre Systeme den höchsten Standards entsprechen. Vertrauen Sie auf unser Fachwissen und unser starkes Partnernetzwerk, um Ihre Massenzahlungsprozesse zu transformieren und Ihr Unternehmen auf die nächste Stufe zu heben.

Ein Auszug unserer Leistungen im Bereich des Massenzahlungsverkehrs:

• Strategische Beratung zur Skalierung und Expansion von Zahlungsdiensten
• Auswahl, Konzeption, Implementierung und Integration von Zahlungsverkehr-​​​Anwendungen
• Business Analyse, Requirement Engineering und Payments Testing auf Basis der offiziellen Rulebooks und Guidelines
• Auditierung und Bewertung bestehender Zahlungssysteme
• Beratung zur Einführung neuer Zahlungsverkehrs-​Produkte in bestehende Systeme
• Schulung und Training zum Massenzahlungsverkehr (z.B. SCT, SDD, SCC, RTP)

Ansprechpartner:

• Henrik Büttgen, Principal Business Consultant bei msg for banking
• Stephan Wolfgarten, Principal Business Consultant bei msg for banking

Im Bereich Consumer Merchant Payments bieten wir spezialisierte Beratung und innovative Lösungen für Zahlungsdienstleister, Banken und Händler. Unsere Services zum konten-, karten- und wallet-​basierten Bezahlen umfassen die Optimierung von Zahlungssystemen und -netzen, die Implementierung von Zahlungstechnologien und die Sicherstellung regulatorischer Konformität. Wir liefern maßgeschneiderte Strategien zur Verbesserung der Zahlungsabwicklung und den Kundenerfahrungen, bieten Support bei Projekten, unterstützen bei der Digitalisierung von Zahlungsprozessen, geben fachliche Seminare und veröffentlichen kompetente Studien.

Unsere Beratungsleistung umfasst unter anderem:

• Durchführung von Marktstudien zu Consumer & Merchant Payments
• Durchführung von Ausschreibungen bei der Auswahl geeigneter Payments Service Provider
• Auswahl einer geeigneten Payments-​Infrastruktur: ZV-​Terminals, Terminal-​Server, Filialtechnik, Paygates, Hosted Payments Page
• Auswahl der marktgerechten und wettbewerbsoptimierten Zahlungsverfahren
• Unterstützung bei der Implementierung von Consumer & Merchant Payments
• Beratung und Unterstützung bei Outsourcing SaaS, BPO, TPO, Hosting
• Payments Transformation: Projekte zur Migration zu modernen Retail-​Bezahlverfahren
• Erwerb einer aufsichtsrechtlichen Erlaubnis

Ansprechpartner:

• Dr. Christian Engel, Principal Business Consultant bei msg for banking