Customer Experience in Regionalbanken
Kundinnen und Kunden erwarten heute intuitive digitale Anwendungen, schnelle Bearbeitungszeiten und nahtlose Übergänge zwischen Online-Banking, App, Filiale und telefonischem Kontakt. Informationen sollen kanalübergreifend konsistent verfügbar sein – unabhängig davon, wo eine Interaktion beginnt.
Gleichzeitig arbeiten viele Regionalbanken mit IT-Landschaften, die über Jahre gewachsen sind. Anwendungen für Beratung, Service, Vertrieb und Backoffice sind häufig nur teilweise miteinander verbunden. Das führt zu parallelen Datenhaltungen, manuellen Tätigkeiten und Prozessen, die nur begrenzt auf individuelle Kundenanliegen reagieren können.
Die Lösung: der banking.X.hub
Genau an diesem Punkt setzt der banking.X.hub an. Er verbindet die BSI Customer Suite mit dem Kernbankensystem und schafft eine einheitliche Daten- und Prozessbasis. Als zentrale Integrations‑ und Steuerungsplattform verbindet er Beratung, Service, Vertrieb und digitale Interaktionen direkt mit dem Kernbankensystem und weiteren Fachanwendungen.
Durch die Anbindung in Echtzeit können vorhandene Daten unmittelbar genutzt und in digitale Bankprozesse integriert werden. Bei genossenschaftlichen Banken kann die BSI Customer Suite beispielsweise über API-Schnittstellen direkt an agree21 angebunden werden.
banking.X.hub ergänzt bestehende Systeme, ohne diese zu ersetzen. So entsteht eine verbindende Schicht, die Daten, Prozesse und Interaktionen strukturiert zusammenführt und die Grundlage für konsistente, zukunftsfähige Customer Experience schafft.
So schafft der banking.X.hub Mehrwert für Regionalbanken
Die Stärke des banking.X.hub liegt insbesondere in der Integration vorhandener IT‑Landschaften. Bestehende Systeme werden nicht ersetzt, sondern über eine gemeinsame Plattform verbunden. So entsteht eine einheitliche Sicht auf den Kunden sowie eine konsistente Grundlage für operative und vertriebliche Prozesse.
Regionalbanken profitieren vom banking.X.hub insbesondere in den Bereichen Marketing, Sales, Service und Operations.
Der banking.X.hub in der Praxis
Relevante Finanzierungsanlässe frühzeitig erkennen und gezielt nutzen.
Das CRM erkennt auf Basis regelmäßiger Mietzahlungen auf dem Girokonto Kundinnen und Kunden, die zur Miete wohnen und potenziell für eine Immobilienfinanzierung infrage kommen. Auf dieser Grundlage kann automatisch eine personalisierte Ansprache ausgelöst werden – etwa mit einem Hinweis auf eine mögliche monatliche Finanzierungsrate in Höhe der bisherigen Miete oder mit einem ersten vorqualifizierten Impuls zur Baufinanzierung.
Dabei fließen relevante Kernbankdaten wie Miethöhe, Einkommen und vorhandenes Eigenkapital direkt in die Vorbereitung des Anliegens ein. So wird aus einem transaktionsbasierten Signal ein konkreter, vertrieblich nutzbarer Beratungsanlass.
Der Mehrwert: Die Bank identifiziert Finanzierungspotenziale frühzeitig, steigert die Abschlusswahrscheinlichkeit und sichert sich langfristige Zinserträge aus einem ertragreichen Produktfeld. Gleichzeitig erleben Kundinnen und Kunden eine relevante, situationsbezogene Ansprache und eine Beratung, die sich an ihrer tatsächlichen Lebenssituation orientiert.
Alle relevanten Informationen gebündelt für fundierte Entscheidungen und bessere Beratung.
Der banking.X.hub verknüpft Informationen aus Kernbankensystemen und weiteren relevanten Kontaktkanälen zu einer durchgängigen Kundensicht. So entsteht ein Gesamtbild, das über einzelne Datenpunkte hinausgeht. Beraterinnen und Berater sehen neben Produkten und Konten auch Beziehungen, Lebensumfeld und die vollständige Kontakthistorie.
Auf einen Blick wird klar, wann der letzte Kontakt stattgefunden hat, über welchen Kanal er geführt wurde und worum es ging. Gleichzeitig sind persönliche Verbindungen wie Partner, Familie oder geschäftliche Beziehungen sowie Kontextinformationen wie Arbeitgeber direkt sichtbar und einordbar. So entsteht ein tiefes Verständnis für die jeweilige Situation. Gespräche knüpfen nahtlos an Bestehendes an und greifen gezielt auf, was den Kunden aktuell beschäftigt.
Das Ergebnis ist ein persönlicher, stimmiger und vorausschauender Dialog. Kunden haben das Gefühl, erkannt und verstanden zu werden, weil die Bank jederzeit den Überblick hat und passend reagiert.
Vertriebschancen erkennen und konsequent nutzen.
Mit dem banking.X.hub werden Vertriebsimpulse direkt aus der Kundensituation heraus identifiziert und in konkrete Nachfassaktionen überführt. Aufgaben, Wiedervorlagen und Kampagnen lassen sich strukturiert steuern und nachvollziehen. Etwa wird nach einem Beratungsgespräch automatisch eine Wiedervorlage für ein passendes Anschlussprodukt erzeugt, sodass der Kunde zum optimalen Zeitpunkt erneut kontaktiert wird.
So wird sichergestellt, dass kein Potenzial ungenutzt bleibt und Kunden zum richtigen Zeitpunkt mit passenden Angeboten angesprochen werden.
Kommunikation integriert und jederzeit im Kontext verfügbar.
E-Mail und Telefonie werden nahtlos in die Kundenprozesse eingebunden. Kontakte werden automatisch dokumentiert und sind direkt in der Kundensicht verfügbar. Beraterinnen und Berater können Gespräche und Nachrichten ohne Systemwechsel führen und nachvollziehen. Beispielsweise wird ein eingehender Anruf automatisch dem Kunden zugeordnet; im Anschluss wird die Gesprächsnotiz zusammen mit der versendeten E-Mail direkt im System hinterlegt.
Das sorgt für durchgängige Prozesse, reduziert manuelle Aufwände und verbessert die Nachvollziehbarkeit aller Kundeninteraktionen.
Kundengruppen flexibel steuern und gezielt ansprechen.
Der banking.X.hub ermöglicht die dynamische Bildung von Kundensegmenten auf Basis aktueller Daten. Veränderungen im Kundenverhalten oder in der Lebenssituation werden automatisch berücksichtigt und führen zu einer kontinuierlichen Anpassung der Segmente. So können zum Beispiel Kunden mit wachsendem Kontoguthaben automatisch einem Segment mit Anlagepotenzial zugeordnet und gezielt mit passenden Angeboten angesprochen werden.
Dadurch entstehen präzisere Zielgruppen und eine Ansprache, die besser auf die tatsächlichen Bedürfnisse der Kunden abgestimmt ist.
Intelligente Unterstützung für bessere Entscheidungen im Kundendialog.
Der banking.X.hub nutzt künstliche Intelligenz, um Beraterinnen und Berater in jeder Gesprächssituation gezielt zu unterstützen. Relevante Informationen werden automatisch zusammengeführt, priorisiert und verständlich aufbereitet. So wird auf einen Blick sichtbar, welche Themen für den Kunden aktuell im Mittelpunkt stehen und welche nächsten Schritte sinnvoll sind.
Die KI erkennt Muster in Daten und Interaktionen, gibt kontextbezogene Empfehlungen und hilft dabei, passende Angebote vorzuschlagen. Gleichzeitig kann sie Gesprächsinhalte strukturieren, nächste Aktionen vorbereiten und Routineaufgaben im Hintergrund übernehmen.
Beraterinnen und Berater behalten dabei jederzeit die Kontrolle, werden aber spürbar entlastet. Sie können sich stärker auf das eigentliche Gespräch konzentrieren und gezielter auf den Kunden eingehen.
Das Ergebnis ist ein Kundendialog, der fundierter, effizienter und gleichzeitig persönlicher ist. Entscheidungen werden nachvollziehbarer, Reaktionen schneller und die Beratung gewinnt an Qualität, ohne komplexer zu werden.
Individuell. Praxisnah. Unverbindlich.
Sie möchten in Ihrer Regionalbank moderne Customer Experience schaffen, ohne sich vom Kernbankensystem abzukoppeln?
Wir zeigen Ihnen, wie banking.X.hub bestehende Systeme intelligent verbindet und die Grundlage für zukunftsfähige Beratung, Service- und Vertriebsprozesse schafft.
Ihre Ansprechpartner
begleitet Kunden über den gesamten Lebenszyklus ihrer CX-Lösungen – aus technischer wie fachlicher Perspektive.
unterstützt Finanzinstitute dabei, Prozesse, Strukturen und Kundenbeziehungen praxisnah weiterzuentwickeln.