BAIS

Die Meldewesensoftware der zufriedenen Kunden

BAIS

Die Meldewesensoftware der zufriedenen Kunden

Es gibt immer was zu melden!

BAIS – Banken-Aufsicht-Informations-System – ist die umfassende, zukunftssichere cloudready Softwarelösung für das aufsichtsrechtliche Meldewesen von Banken, Finanzdienstleistern, Wertpapierinstituten und Bausparkassen. Module für einzelne Meldungen für Versicherungen oder Leasing-Unternehmen stehen ebenfalls zur Verfügung.

BAIS ist voll mandantenfähig, modular aufgebaut und für große Datenmengen geeignet. Das System entlastet die Anwender von komplizierten Abläufen und Änderungen des Meldewesens und erstellt die Meldungen abgabefertig entsprechend den Anforderungen der Aufsichtsbehörden.

Neue Anforderung im Meldewesen

Seit dem Stichtag 30.09.2024 müssen Banken regelmäßig je Quartal die IRRBB-​Meldung als neuen, wesentlichen Bestandteil des europäischen Bankmeldewesens abgeben. Wir unterstützen unsere Kunden dabei mit unserer neuen Lösung zur IRRBB-​Meldung.

Durch die derzeit gültigen Meldevorschriften müssen Institute eine Vielzahl von unterschiedlichen Meldungen an die Zentralbanken und/oder Aufsichtsbehörden übermitteln. Die Meldepflichten ergeben sich unter anderem aus den EU-weiten Standards, aus nationalen Regelungen, aus bankstatistischen Meldungen sowie aus der Außenwirtschaftsverordnung. Die sich stetig ändernden Bedingungen in der Finanzbranche lassen vermuten, dass es auch zukünftig regelmäßige Erweiterungen oder Neufassungen einzelner Vorschriften oder ganzer Meldekomplexe geben wird. Dadurch lastet ein hoher Druck auf die Institute.

Mit unserer zuverlässigen Meldewesen-Software und dem richtigen Partner an Ihrer Seite, kann Ihr Institut die komplexen Anforderungen der Aufsicht im Meldewesen auch in Zukunft erfüllen.

BAIS-Vollversion

Die BAIS-​Vollversion (BAISjava) setzt auf einer granularen Datenversorgung auf und verarbeitet bspw. Informationen zu Geschäftspartnern, Geschäften, Derivaten und Wertpapieren.

  • Im Anschluss an die Validierung der Datenbasis werden Meldepositionen auf der Grundlage des BAIS-​Regelwerks zugeordnet und berechnet. Die historisierten Meldepositionen können in ihre Einzelbestandteile aufgelöst und revisionssicher nachvollzogen werden. Umgekehrt werden auch Einzelgeschäfte mit allen Positionszuordnungen und -werten dargestellt.
  • BAIS bietet die Möglichkeit Daten auf granularer Ebene zu ändern, zu löschen oder zu ergänzen und diese Anpassungen konsistent in allen Meldungen zu berücksichtigen. Zahlreiche Funktionen und Auswertungen runden das vorgenannte Leistungsspektrum ab.

Die Vollversion beinhaltet immer die Light-​Versionen, in welche die Ergebnisse übertragen werden, um die Meldungen zu finalisieren.

BAIS-Light-Versionen

Mit seinen Light-​Versionen (BAIS-​ExtraNet-KWG und BAISform) bietet BAIS die Möglichkeit Meldungen anhand vorab ermittelter Positionswerte zu erstellen.

  • Einzelne Meldepositionen können manuell erfasst, über einfache Schnittstellen angeliefert oder aus vorherigen Meldestichtagen vorgetragen werden.
  • Im Verarbeitungsablauf werden Daten geprüft, Summenpositionen gebildet und die offiziellen Formalprüfungen und Validierungen durchgeführt, bevor die Meldevordrucke/-​templates erstellt werden.

Zahlreiche Listen und Protokolle ermöglichen die Nachvollziehbarkeit der Meldungserstellung, wie z.B. das Schwellenwert-​ oder Validierungsprotokoll. Final erfolgt die Einreichung der Meldedateien bei der Deutschen Bundesbank im XML- bzw. XBRL-​Format.

Ihr direkter Draht zum BAIS-​Kundenportal

Hier haben Sie immer Zugriff auf alle wichtigen Informationen und Downloads rund um BAIS und verwalten Ihre Dokumente und persönlichen Daten ganz bequem online.

Leistungsumfang

  • AnaCredit
  • Bilanzstatistik
  • Auslandsstatus
  • Kreditnehmerstatistik
  • Statistik WP-Investments / Konzern
  • Zinsstatistik
                
  • Emissionsstatistik
  • Zahlungsverkehrsstatistik neu
  • OTC-Derivate Statistik
  • DSGV-Statistik
  • Geldmarktstatistik
 
  • Eigenmittel
  • Eigenmittelanforderungen
  • Kreditrisiko (KSA/IRB)
  • Operationelles Risiko
  • Marktpreisrisiko/FRTB
  • Abwicklungsrisiko
  • CVA-​Risiko
                
  • SA-CCR
  • Large Exposure
  • ALMM/NSFR/SNSFR
  • Leverage Ratio
  • Offenlegung (quantitativ)
  • Prudent Valuation

            

 

  • Portfolio Benchmarking (SBP)
  • Sovereign Risk
  • Prudential Backstop
  • Zinsänderungsrisiko im Bankbuch (IRRBB)
  • ESG-Ad-hoc-Reporting
  • MREL Reporting und Offenlegung
 
  • §14 KWG Millionenkredite
  • AWV
  • EinSiG
  • Funding Plans
  • Liquiditätsverordnung
  • Liquiditätsablaufbilanz
                  
  • Resolution Plans/LDR
  • Remuneration
  • Investmentfirmen-Reporting
  • WIFSta
  • uvm.
  • BAlSjava/BAlSform
  • Konsolidierung
  • Handelsbuch
  • Sicherheiten-Verarbeitung
  • Derivate-Verarbeitung
                
  • WM-Datenmapping
  • Eurex-Repo-Schnittstelle
  • LCR-Steuerung
  • AnaCredit Rückmeldungsverarbeitung
  • COREP-Solvabilitäts-Reporting

            

 

  • IRBA-Szenario-Simulation
  • 4-Augen-Prinzip für Benutzerpflege
  • NSFR-Vorschau
  • uvm.

 

  • FinRep (HGB + IFRS)
  • Asset Encumbrance
  • FinaRisikoV
  • Risikotragfähigkeit
  • NPE/FBE

Produktmerkmale

Flexibel

plattformunabhängig, modular aufgebaut und voll mandatfähig

Intuitiv

benutzerfreundliche und einfache Bedienung

Performant

leistungsstark und geeignet für große Datenmengen

Transparent

lückenlose Nachvollziehbarkeit der ermittelten Meldepositionen

Aktuell

schnelle Reaktion auf gesetzliche Änderungen

Einführung und Betrieb

  • Übernahme von Daten aus Zuliefersystemen über einfach anzubindende, klar strukturierte Schnittstellen oder unserer API
  • Standardadapter z. B. zu SAP oder CIFRA
  • Daten, die nicht aus externen Systemen angeliefert werden, können einfach ergänzt werden
  • Offenes Datenmodell für individuelle Auswertungen und Erweiterungen
  • Einfache Installation und Updates durch BAIS Installationstool
  • Standardisierte Testverfahren unterstützen die Kunden bei Release-Updates
  • Effiziente Einführung, einfache Wartung im Produktionsbetrieb
  • Umfassende Anwenderdokumentation: Wesentliche fachliche Grundlagen, Verarbeitungsregeln, Schnittstellendokumentation, Installationsanleitung
  • Schnelle und kompetente Hotline, unterstützt durch ein modernes Webfrontend zur Kundenkommunikation
  • Beste Kundenbetreuung durch erfahrene Mitarbeiter mit umfassendem Bankfachwissen

Wenn Sie sich für unsere Meldewesensoftware BAIS entschieden haben oder noch weitere Informationen benötigen, nehmen Sie mit uns Kontakt auf. Unsere erfahrenen und kompetenten BAIS-Kundenbetreuer begleiten Sie gerne bei der Produkteinführung und darüber hinaus.

4 Business Personen mit whiteboard

Optimieren Sie Ihr Meldewesen mit unserer Expertenhilfe

Wir bieten BAIS-Anwendern einen umfassenden Meldewesen-Service – ​ von der Beratung bis zum Outsourcing des Meldewesens. Erfahren Sie mehr über unsere Meldewesen-Services.

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Integrated Reporting Framework (IReF)

Sind Sie bereit für den Paradigmenwechsel im Meldewesen?

IReF läutet einen Paradigmenwechsel im Meldewesen mit weitreichenden finanziellen und strukturellen Auswirkungen auf Kreditwirtschaft und Aufsicht ein. Der Start des Reportings ist für Januar 2027 vorgesehen. Wir geben Ihnen einen Überblick über die aktuellen Entwicklungen von IReF und deren Herausforderungen für die Institute.

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Sie haben Fragen? Wir beraten Sie gerne.

Matthias Gahr

Geschäftsbereichsleiter SPL Risk & Regulatory Reporting

Matthias Gahr ist bei msg for banking für die Software Product Line Risk & Regulatory Reporting verantwortlich.

+49 (0) 173 / 4093 707

Sabine Röhm

Bereichsleitung Produktentwicklung BAIS

Sabine Röhm verantwortet in ihrer Funktion als Bereichsleiterin den Entwicklungsprozess und die Architektur der Meldewesenlösung BAIS.

Andreas Janzen

Bereichsleiter BAIS-Kundenbetreuung und -Vertrieb

Andreas Janzen verantwortet als Bereichsleiter die Kundenbetreuung und den Vertrieb der Meldewesensoftware BAIS.

Dr. Eva Lettau

Bereichsleiterin

Eva Lettau verantwortet als Bereichsleiterin das Produktmanagement der Meldewesensoftware BAIS.