27.04.2022 | Alexander Heller

Payments, Innovation & FinTech

Mit einer Marktkapitalisierung von fasst 1,2 Billionen Euro ist Bitcoin nicht nur die bekannteste Kryptowährung der Welt, sondern auch die mit Abstand am weitesten verbreitete. Jüngere digitale Zahlungsmittel wie Ether, Dogecoin, Litecoin oder Monero sind den meisten Verbrauchern deutlich weniger bekannt und in der Regel schwächer in den Märkten vertreten. Nichtsdestoweniger bewegt sich die Zahl der Kryptowährungen global mittlerweile im vierstelligen Bereich und der anfänglich zögerlichen Akzeptanz der Währungshüter zum Trotz ist der stetige Vormarsch dieser Zahlungsmittel nicht mehr zu stoppen. Für künftige Generationen wird das Bezahlen mit Kryptowährungen Selbstverständlichkeit sein.

13.04.2022 | Runchida Kaewngoen

Payments, Innovation & FinTech

Das Internet of Things (IoT) oder auf Deutsch das Internet der Dinge ist inzwischen ein gängiger Begriff geworden. Vernetzte, intelligente Geräte werden zunehmend unsere täglichen Begleiter und Unterstützer. Die Geräte werden dabei stets intelligenter und übernehmen immer mehr Tätigkeiten. Sie unterstützen, begleiten und machen Vorschläge. Sie schalten unser Licht ein, steuern unsere Gartenbewässerung, öffnen uns Türen, messen unseren Puls, erinnern uns an Geburtstage und wann wir losfahren müssen, um rechtzeitig im Kino zu sein. Und das ist nur ein kleiner Ausschnitt der bereits bestehenden Anwendungsmöglichkeiten.

09.03.2022 | Jan Haas

Payments, Innovation & FinTech

Endkunden sind es durch jahrelange Erfahrungen im Onlinehandel gewohnt, komfortable Bezahlverfahren wie Kreditkarten, PayPal oder Apple Pay zu nutzen. Diese Kundenerwartung dehnt sich auch auf die Versicherungsbranche aus. Die Integration verschiedener Zahlungsmethoden bringt jedoch einige Herausforderungen mit sich, die zu bewältigen sind. In dem heutigen Artikel stellt das FinTech Imburse vor, wie Versicherungen die Zahlungsintegration mit Payments Middleware Plattform vereinfachen können, um damit den spezifischen Kundenbedürfnissen gerecht zu werden.

31.01.2022 | Christoph Mittmann

Payments, Innovation & FinTech

Wir sind im Jahr 2022 angekommen. Ein besonderes Jahr für den internationalen Zahlungsverkehr. Es ist das Jahr der ISO 20022 Migration. Im November ist es so weit und wir läuten mit einem Big Bang das große Zeitalter von ISO 20022 im Hochbetrags- und Korrespondenzbankgeschäft ein. Davon betroffen sind TARGET2, EBA EURO1 und SWIFT. Bis zum Go-Live gibt es allerdings noch so einiges zu tun und die nächsten Monate werden durchaus spannend und aufregend für Kreditinstitute und Payment Service Provider.

19.12.2021 | Muhammed Aras

Payments, Innovation & FinTech

Mit der demographischen Veränderung des Kundenkreises hin zu den Digital Natives steht zunehmend die Frage im Vordergrund, wie Daten aus den digitalisierten Prozessen dazu verwendet werden können, die Bedürfnisse dieser Generationen zu befriedigen. Doch wie gelingt dieser Balanceakt, der eine paralysierende Wirkung haben kann? Wie verbindest du den essenziellen technologischen Wandel mit den Werten von Tradition und Sicherheit?

25.11.2021 | Florian Schneeweiss

Payments, Innovation & FinTech

Wir alle kennen die Situation während des Checkout Vorgangs beim Online Shopping: es werden uns die Logos aller Paymentsgrößen angezeigt und eine Vielzahl an Bezahlmöglichkeiten stehen zur Verfügung. Wollen Sie per Kreditkarte bezahlen? Lieber mit Visa oder Mastercard? Ach nein, durch die Single Sign-On Möglichkeit wählen sie doch ihren Paypal Account, wo die Abbuchung direkt von ihrem Bankkonto erfolgt. In Zukunft werden sich hier mehr und mehr die Produktvarianten von „BuyNowPayLater“ kurz „BNPL“ etablieren. Denn „BNPL“ ist einer der heißesten Trends in der Paymentbranche und hat bereits jetzt tiefgreifende Veränderungen bewirkt.   

01.10.2021 | Johannes Widmann

Payments, Innovation & FinTech

Digital Natives werden ihre Bankbeziehungen zu einem wesentlichen Teil nicht mehr als klassische Kunden aufnehmen. Die geänderten Ansprüche und der stetige Wandel durch die Digitalisierung machen aus Kunden User. Es wird in Zukunft immer wichtiger die User Experience digitaler Bankprodukte sicherzustellen. Aber wie geht das?

07.07.2021 | Felicia Singer

Payments, Innovation & FinTech

Wusstest Du, dass der jährlich geschätzte Stromverbrauch von der Kryptowährung Bitcoin größer ist als der gesamte Jahresstromverbrauch von den Niederlanden? (Stand Juni 2021) Eine Blockchain verbraucht so viel Strom wie ein gesamtes Land mit über 17 Millionen Einwohnern.

23.06.2021 | Thomas Haas

Payments, Innovation & FinTech

Während europäische Bankinstitute sich mittlerweile dem Potenzial von Open Banking durch PSD2 bewusstwerden, ist das Bild in der Versicherungswirtschaft noch etwas differenzierter. Die Diskussion um die Anwendung der PSD2 für Versicherungsunternehmen ebbt jedoch auch nach mehr als eineinhalb Jahren nach Start nicht ab. Dabei sind Rückmeldungen wie „Welche Use Cases lohnen sich wirklich?“, „Warum sollte der Kunde ausgerechnet uns Zugriff auf seine Kontodaten geben?“, „Wie können wir diese Daten sinnvoll nutzen?“ oder „Wie sollen wir PSD2-Schnittstellen in unsere Systeme integrieren?“ keine Seltenheit.

31.03.2021 | Jan Haas

Payments, Innovation & FinTech

Distributed Ledger Technologien, wie beispielsweise die Blockchain revolutionieren viele Märkte und Branchen allen voran die Finanzwelt und den Zahlungsverkehr. Fast täglich lesen wir News zu beispielsweise neuen Rekordhochs des Bitcoins, neu geplanten digitalen Währungen wie dem „Digitalen Euro“ oder neuen Investments in Krypto-FinTechs. Neben dem Investmenthype der Verbraucher in Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum, beschäftigen sich auch klassische Finanzinstitute, Zentralbanken und auch der Regulierer verstärkt mit den Themen Kryptowährungen, CBDCs und Digitalen Assets. Diese Entwicklungen bringen für Banken zahlreiche neue Chancen und Herausforderungen zugleich. Klassische Finanzdienstleister können diesen Trend nutzen, um neue Dienstleistungen und Geschäftsmodelle zu entwickeln und somit neue Geschäftsfelder zu erschließen.

10.03.2021 | Janine Otto

Payments, Innovation & FinTech

Das letzte Jahr hat die Digitalisierung weltweit beschleunigt. Davon profitiert, unter anderem, auch die FinTech-Industrie. Im folgenden Blogartikel führen wir einige der FinTech Trends für 2021 auf. Lesen lohnt sich! 

24.02.2021 | Thomas Haas

Payments, Innovation & FinTech

Die Pressemitteilungen und Expertenbeiträge um Open Finance, Open Data, digitale Ökosysteme und Bancassurance 2.0 haben sich in den letzten Monaten regelrecht überschlagen. Doch wo stehen wir heute? Welche Herausforderungen haben Banken und Versicherungen noch vor sich? Wie können sie von der zunehmenden Öffnung des Marktes profitieren, um so das Feld nicht ungeschlagen den BigTechs, FinTechs und InsurTechs zu überlassen? Fest steht: Beide Branchen haben akuten Handlungsbedarf. Dieses Thesenpapier zeigt, an welchen Stellen zu handeln ist. 

17.02.2021 | Jan Haas

Payments, Innovation & FinTech

Markus Nenninger leitet bei msgGillardon die Abteilung für Payments. Der Diplom-Informatiker blickt auf 20 Jahre Erfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche und dem Zahlungsverkehr zurück. Er besitzt langjährige Erfahrung in internationalen und komplexen Transformationsprojekten für namhafte Finanzdienstleister, wie beispielsweise UniCredit, Siemens FS, BMW FS, BayernLB, Helaba, Caceis und Sky. Markus Nenninger ist zertifizierter Senior Projektmanager nach IPMA und Mitglied des Frankfurt Payments Network. Erst im Januar referierte er in einer Schulung über die Trends im Zahlungsverkehr. Glücklicherweise hatte er im Anschluss noch Zeit für ein kurzes Gespräch mit uns zu dem Thema und in diesem Blogbeitrag erhaltet ihr spannende Einblicke, wie Markus die Welt der Payments in der Zukunft sieht.

10.02.2021 | Janine Otto

Payments, Innovation & FinTech

Die europäische Zentralbank gibt nun bereits seit zwei Jahrzehnten den Euro als gemeinsame einheitliche Währung aus. Um Europa in das digitale Zeitalter zu katapultieren, macht die EZB Überlegungen einen digitalen Euro zu initiieren und diesen als zusätzliche Zentralbankwährung neben dem üblichen Bargeld auszugeben.

27.01.2021 | Veronika Kisková

Payments, Innovation & FinTech

Request to Pay (RTP) ist ein europaweiter Standard für elektronische Zahlungsanfragen mit dem Ziel, den digitalen Zahlungsverkehr noch einfacher zu machen. Was steckt tatsächlich hinter dem Standard? 

13.01.2021 | Jelisaweta Rödder

Payments, Innovation & FinTech

Was heute futuristisch erscheinen mag, kann morgen schon zu einem festen Bestandteil unserer Realität sein. Mit unserem Trendradar beobachten wir aktuelle Payments-Entwicklungen auf dem Versicherungsmarkt. Hieraus lässt sich ableiten, welche Trends zu neuen Standards werden könnten, dem New Normal also. Neben dem für uns zentralen Thema - aktuelle Entwicklungen im Zahlungsverkehr - gehen wir auf Trends in tangierenden Bereichen ein. Kern unserer Betrachtungen sind dabei die drei Megatrends Digitale Ökosysteme, AI & Enabling Technologies sowie digitale Zahlungsmethoden in der Versicherungsbranche.

23.12.2020 | Janine Otto

Payments, Innovation & FinTech

Wir wünschen gemütliche Festtage, Ruhe, Erholung und einen guten Rutsch ins neue Jahr 2021. Wir sind ab Mitte Januar 2021 wieder mit interessanten Beiträgen für euch am Start. 

09.12.2020 | Florian Schneeweiss

Payments, Innovation & FinTech

Wer von euch kennt das Problem zu dieser Jahreszeit nicht? Der Untergrund geprägt durch Schnee und Eis ist mehr als rutschig, aber man möchte trotzdem möglichst schnell von A nach B kommen. Ähnlich ist die Situation auf dem europäischen Zahlungsverkehrsmarkt. In den letzten Jahren haben digitale Innovationen eine radikale Veränderung bewirkt und das Tempo ist immer noch enorm. Doch wir schlittern mit der Vielzahl an Initiativen und Zahlungslösungen in verschiedene Richtungen. Und die Zersplitterung nimmt mehr und mehr zu. Man könnte meinen es würde nur noch ein Allradantrieb helfen? Aber nein, für den europäischen Zahlungsverkehrsmarkt ist die „Retail Payments Strategy“ der EU-Kommission die Lösung – basierend auf 4 Säulen macht sie jedem Audi Quattro Konkurrenz.

25.11.2020 | Patrick Gauweiler

Payments, Innovation & FinTech

Zahlungsverkehr. Für Versicherungen. In erster Reaktion mag es für den einen oder die andere spannendere Gesprächsöffner geben. Auch die Tatsache, dass Corona den Trend zum bargeldlosen Bezahlen befeuert hat, hat auf den ersten Blick noch nichts mit Versicherungen zu tun. Wirklich nicht? Wir beobachten das Gegenteil: Der moderne Zahlungsverkehr wird für die Versicherungswirtschaft immer wichtiger.

11.11.2020 | Janine Otto

Payments, Innovation & FinTech

Ein Begriff, der im Zusammenhang mit FinTech lange übersehen wurde und doch immer mehr in den Vordergrund rückt, ist „GovTech“, Government Technology. So bezeichnet man die Digitalisierung der Behördenwege. Das FinTech Commnex arbeitet an Erstellung, Integration und Vertrieb eines leistungsfähigen Schuldenmanagement-Systems für die öffentliche Hand und die öffentliche Wirtschaft. In Kooperation mit msgGillardon wurde für die finanzmathematischen Berechnungen das bewährte Kalkulationssystem MARZIPAN in die Plattform von CommneX integriert. Erfahre im Interview mehr darüber wie die Kooperation innovative Startup-Mentalität und den im Bankenmarkt bewährten und zertifizierten MARZIPAN-Kalkulationsstandard zusammenbringt.

28.10.2020 | Jan Haas

Payments, Innovation & FinTech

Im Rahmen der T2/T2S Konsolidierung stellt das Eurosystem im November 2022 in einem Big Bang auf ISO-20022-​XML-Nachrichten um. Auch die EBA Clearing und SWIFT wechseln in den nächsten Jahren auf den ISO-20022-​Standard. Trotz allen Vorteilen, die diese Harmonisierung mit sich bringt, ist die Migration für Banken mit hohen Kosten und Aufwand verbunden. Wie gehen die Banken damit um, welche Auswirkungen hat die Umstellung und mit welchen Strategien gehen sie die Umsetzung an?

15.10.2020 | Ruijue Zhu

Payments, Innovation & FinTech

Mobiles Bezahlen ist in China sehr beliebt und weit verbreitet. Statt dem Geldbeutel wird hier allerdings das Handy beim Kauf von Lebensmitteln, auf dem Markt bis hin in Restaurants, Taxis und sogar für Straßenkünstler gezückt. Die Tatsache, dass die Mobilen Transaktionen in China Gang und Gäbe sind, zeigt sich beispielsweise darin, dass 63,5% der weltweiten Transaktionen, bei denen vor Ort mit dem Handy bezahlt wurde, in China erfolgen ¹. Dabei dominieren Alipay und Wechat Pay (auch bekannt als Tenpay) den Mobiles Bezahlen Markt in China.

30.09.2020 | Andreas Strunz

Payments, Innovation & FinTech

Heute soll es um Neobanken gehen, die gelegentlich auch als Challenger-Banken bezeichnet werden. Zwar gibt es reine Online-Banken in Form von Direktbanken gefühlt schon seit Ewigkeiten, allerdings zeichnen sich Neobanken, die seit einigen Jahren wie Pilze aus dem Boden schießen, insbesondere durch ihren Fokus auf Smartphone-Banking aus mit einem eher eng gefassten, dafür aber sehr kostengünstigen Leistungsspektrum rund um Girokontoführung, nationalen und internationalen Zahlungsverkehr, mobile Payments am Point of Sale und Debitkarten.

17.09.2020 | Janine Otto

Payments, Innovation & FinTech

Es war wie ein wunderschöner Traum für den deutschen FinTech-Markt: Das 1999 gegründete FinTech Wirecard wurde 2018 in den DAX aufgenommen und verdrängte sogar die alteingesessene Commerzbank aus dem bedeutendsten deutschen Aktienindex. Nach zwei weiteren vermeintlich erfolgreichen Jahren entpuppte sich das Ganze als Alptraum. Am 18. Juni 2020  wurde bekannt, dass 1,9 Milliarden Euro bilanzierte Vermögenswerte (knapp ein Viertel der Bilanzsumme) nicht zu belegen sind und vermutlich niemals existiert haben. Einer der größten Bilanzskandale in der deutschen Wirtschaft wurde geschaffen. Der deutsche Finanzdienstleister meldete daraufhin Ende Juni Insolvenz an.  

07.09.2020 | Andreas Strunz

Payments, Innovation & FinTech

Ein hochspannendes und vergleichsweise junges Thema ist die Frage, ob und wie Systeme, die Künstliche Intelligenz einsetzen, angreifbar sind und wie man diese Angriffe entdecken bzw. sich davor schützen kann.

02.09.2020 | Janine Otto

Payments, Innovation & FinTech

Die beschlossenen Maßnahmen in der Coronakrise verursachten weltweit einen weitgehenden Stillstand der Wirtschaft. Anfang März waren wir angehalten persönliche Kontakte zu minimieren und zuhause zu bleiben. Wie hat sich dieser Stillstand auf den deutschen FinTech-Markt ausgewirkt? 

19.08.2020 | Runchida Kaewngoen

Payments, Innovation & FinTech

Die PSD2-Schnittstellen der Banken sind implementiert und werden durch lizensierte Drittanbieter angesprochen. Verhältnismäßig unspektakulär mag es wirken. Aber ist der große Wandel im europäischen Zahlungsverkehrsmarkt damit wirklich abgeschlossen oder befinden wir uns in der Ruhe vor dem Sturm? 

Was tut sich wirklich in den IT-Abteilungen der Banken? Was heißt das bezogen auf deren strategische Ausrichtung am Markt?

05.08.2020 | Janine Otto

Payments, Innovation & FinTech

Herzlich willkommen zum neuen msgGillardon Payments, Innovation & FinTech Blog auf Banking.Vision - die Plattform von msgGillardon für aktuelle Themen im Banking.