19.05.2022 | Prof. Dr. Konrad Wimmer

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Verschiedene regulatorische Neuerungsvorschläge insbesondere zur Nachhaltigkeitsberichterstattung erhöhen den Druck auf die Unternehmen bei der Nachhaltigkeitstransformation. Dieser Beitrag gibt einen Überblick über die geplanten Änderungen und die damit verbundenen weitreichende Konsequenzen bei der Nachhaltigkeitsberichterstattung.

09.05.2022 | Prof. Dr. Manuela Ender

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Seit einigen Monaten steigen die Preise für Energie besonders stark. Bei Mietern und Eigentümern schlägt sich dies bei der Nebenkostenabrechnung nieder. Um hier auch in Zeiten unsicherer Märkte Geld zu sparen, rückt die Frage nach dem Energieverbrauch einer Immobilie in den Fokus. Immobilien mit einer besseren Energieeffizienz haben dann einen klaren Kostenvorteil.

15.03.2022 | Prof. Dr. Konrad Wimmer

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Der sechste IPCC-Sachstandsbericht (AR6) wurde am 28.02.2022 vorgestellt und widmet sich intensiv der Verbindung zwischen den Menschen, der Natur und dem Klima. Die Folgen der Klimaerwärmung sind mittlerweile vielen Menschen bewusst. Aber auch der Verlust der Biodiversität führt zu massiven Folgen für die Menschen, Tiere und Pflanzen. Es gilt an die Wechselwirkungen zu denken und die so genannten Kipppunkte einzubeziehen.

22.02.2022 | Prof. Dr. Manuela Ender

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Die Entwicklung hin zu einer digitalen Welt verläuft rasant. Und sie sorgt für Probleme. Es besteht Handlungsbedarf. Auch im Bereich der IT müssen die Nachhaltigkeitsbemühungen deutlich gesteigert werden.

20.01.2022 | Prof. Dr. Konrad Wimmer

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Der vom Menschen verursachte Klimawandel kommt schneller als bislang vermutet und die Folgen sind schon heute deutlich sicht- und leider auch erlebbar. In unserer kürzlich erschienen Studie haben wir eruiert, welche Rolle die Bankenbranche bei der Transformation der Gesellschaft hin zu mehr Nachhaltigkeit einnimmt.

03.01.2022 | Prof. Dr. Manuela Ender

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Nach Art. 8 der Taxonomie-Verordnung ist geregelt, welche Offenlegungspflichten Finanz- und Nicht-Finanzunternehmen ab 2022 haben, wenn sie unter die Pflicht fallen, einen Nachhaltigkeitsbericht zu veröffentlichen. Kurz gesagt, geht es für die Kreditinstitute um die Ermittlung der Green Asset Ratio (GAR). 

02.11.2021 | Prof. Dr. Manuela Ender

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Am 18. Oktober 2021 hat die Europäische Zentralbank (EZB) weitere Einzelheiten veröffentlicht, wie der erste explizite Klimastresstest – beginnend im März 2022 – für die von der EZB beaufsichtigten Institute genau ablaufen soll.

20.08.2021 | Regina Galm

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Im Rahmen eines Innovationsprojektes arbeiten wir derzeit an einer konkreten Parametrisierung von Nachhaltigkeitsrisikostresstests für die wesentlichen Risikoarten, die sich aus den sechs Szenarien für Nachhaltigkeitsstresstests vom NGFS ableiten lassen. In diesem Beitrag stellen wir die Ergebnisse für das Credit Spread Risiko vor.

19.08.2021 | Prof. Dr. Konrad Wimmer

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Nicht nur im Kreditgeschäft sind massive Auswirkungen durch die Einbeziehung der ESG-Risiken zu verzeichnen, auch in der Anlageberatung wird die Nachhaltigkeitsproblematik immer virulenter. Noch immer gibt es keine verbindlichen Standards für Green Bonds.

05.08.2021 | Prof. Dr. Konrad Wimmer

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Die Schlagzeile ist in mehrfacher Hinsicht leider hochaktuell.

29.06.2021 | Dr. Julia Moertel

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Das Network for Greening the Financial System (NGFS), ein Zusammenschluss von Zentralbanken und Aufsehern gibt seit einigen Jahren die Richtung für Nachhaltigkeitsstresstests vor. Diesen Monat, im Juni 2021, konkretisierte das NGFS seine Klimaszenarien. In diesem Artikel bringen wir Sie auf den neuesten Stand.

11.05.2021 | Prof. Dr. Konrad Wimmer

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Mit Blick auf die Uhr – ein altes Erbstück des Verfassers - kann man feststellen, dass es kurz vor 12 ist.

04.05.2021 | Prof. Dr. Konrad Wimmer

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Die traditionelle Finanzberichterstattung stellt v.a. auf die Shareholder als Adressaten ab. Seit mehreren Jahren werden aber auch nichtfinanzielle Informationen, insbesondere hinsichtlich der ESG- Faktoren immer wichtiger.

20.04.2021 | Prof. Dr. Manuela Ender

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Der 22. Deutsche Bankentag fand der Situation angepasst als virtuelle Veranstaltung statt und stand ebenfalls passend unter dem Thema „Aufbruch“. Die Liste der Teilnehmer war dennoch aus Banken, Wirtschaft und Politik sehr hochrangig besetzt.

16.03.2021 | Prof. Dr. Manuela Ender

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Seit dem 10. März 2021 sind Finanzmarktteilnehmer und Finanzberater verpflichtet mehr Daten zum Thema Nachhaltigkeit offenzulegen. Geregelt wird dies durch die sogenannte Offenlegungsverordnung oder auch kurz SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation).

27.01.2021 | Prof. Dr. Konrad Wimmer

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Das BaFin-Merkblatt zur Nachhaltigkeit widmet sich insbesondere dem Risikomanagement und fordert in Ziffer 5.2 (Prozesse), es sollte geprüft werden, ob und wie Nachhaltigkeitsrisiken in die bestehenden Prozesse zur Kreditvergabe integriert werden oder hierzu eigene Prozesse benötigt werden.

14.12.2020 | Prof. Dr. Konrad Wimmer

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Corona droht(e) das Thema Klimawandel ins Abseits zu drängen. Mit den drastischen Worten "Unser Planet ist kaputt" hatte UN-Generalsekretär Guterres am 02.12.2020 zu mehr Klimaschutz angesichts apokalyptischer Brände und Überschwemmungen aufgerufen

10.11.2020 | Prof. Dr. Manuela Ender

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Ein besseres Timing wäre kaum möglich gewesen. Ein paar Tage nach der erfolgreichen Durchführung unseres Seminars Ende Oktober zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken und Nachhaltigkeitsmanagement in Banken veröffentlichte die EBA ein Diskussionspapier

14.10.2020 | Prof. Dr. Manuela Ender

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

An dieser Stelle möchten wir Sie auf mehrere aktuelle Publikationen hinweisen, die sich unter dem Schlagwort „Sustainable Finance“ mit dem Umgang mit Klima- und Umweltrisiken auseinandersetzen.

06.05.2020 | Prof. Dr. Konrad Wimmer

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Das Coronavirus hat die Welt unerwartet und schnell quasi „auf den Kopf gestellt“. Der bevorstehende Klimawandel wird gleichermaßen massiv disruptiv wirken.

20.04.2020 | Prof. Dr. Konrad Wimmer, Prof. Dr. Manuela Ender

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Mitten in dieser Krise stellt sich die Frage, was eigentlich aus den Bestrebungen zu mehr Nachhaltigkeit und der Transformation hin zu einer kohlenstoffarmen Wirtschaft geworden ist, in der die Finanzwirtschaft eine zentrale Rolle spielt.

18.11.2019 | Sven Henke

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Die Vertriebssteuerung als Instrument für die Operationalisierung im Retail Banking

07.11.2019 | Sven Henke

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Kurzzusammenfassung

30.10.2019 | Sven Henke

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Übersicht der Schwerpunkte in Kontext der Geschäftsmodellanalyse

14.10.2019 | David Scholl

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Die Finanzbranche befindet sich seit einiger Zeit im Wandel. Geschäftsmodelle stehen vermehrt im Fokus und die aufsichtlichen Vorgaben und Maßnahmen nehmen weiter zu.

Insofern ist es nicht verwunderlich, dass seit einigen Jahren nach Optimierungsmöglichkeiten gesucht wird und in diesem Zuge immer wieder die Prozesse auf den Prüfstand gestellt werden. Bekanntermaßen sind in der Realwirtschaft in den letzten Jahrzehnten große Einsparpotenziale durch Prozessoptimierungen via Lean-Management u.a. gehoben worden.

Ob diese Potenziale auch innerhalb der Banken und Sparkassen schlummern und wie diese zur Weiterentwicklung der Geschäftsmodelle genutzt werden können, möchten wir im Rahmen unserer Blog-Beiträge zum Thema Geschäftsprozesse und Geschäftsprozessmanagement beleuchten.

30.09.2019 | Sven Henke

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Der jährliche Strategieprozess spielt bei der geforderten Operationalisierung von strategischen Zielen eine wesentliche Rolle

17.07.2019 | Sven Henke

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Die erweiterten MaRisk- und SREP-Anforderungen rücken die mehrjährige Tragfähigkeit der Geschäftsmodelle von Kreditinstituten, aber auch die Nachhaltigkeit der Strategien in Verbindung mit den Kapitalanforderungen stärker in den Fokus der Aufsicht.

04.07.2019 | Markus Hausmann

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Kaum ein anderes maschinelles Lernverfahren (Machine Learning) hat einen höheren Bekanntheitsgrad als das (künstliche) neuronale Netz. Ich möchte Ihnen in diesem Blogartikel kurz die Funktionsweise und die Anwendungsmöglichkeiten neuronaler Netze in der Bankpraxis vorstellen.

24.06.2019 | Markus Hausmann

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Daten bilden die Grundlage für die Banksteuerung und Vertriebssteuerung. Alle Steuerungsinstrumente sind nur so gut, wie die Qualität der zu Grunde liegenden Datenbasis. Neue Ansätze aus dem Bereich Big Data und künstliche Intelligenz (BDAI) ermöglichen effiziente Validierungsprozesse zur Gewährleistung der Datenqualität.

14.06.2019 | David Scholl

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Für eine umfassende Beurteilung der Risikosituation der Institute, anhand der Bewertung der Tragfähigkeit des Geschäftsmodells und der Nachhaltigkeit der Strategie, wird das Risikoprofil eines Instituts unter Verwendung quantitativer und qualitativer Informationen analysiert und auf dieser Basis eine zukunftsorientierte Bewertung der Risiken durchgeführt.

Die quantitative Analyse des Geschäftsmodells im SREP geht deutlich über die bekannten, stark qualitativ geprägten Anforderungen der MaRisk hinaus, da aufsichtlich definierte Key Indicators dazu benutzt werden, den Teilbereichen der Geschäftsmodellanalyse einen konkreten Scorewert zuzuweisen.

15.05.2019 | Markus Hausmann

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Seit langem gruppieren Banken und Finanzdienstleister ihre Kunden in Segmente. Ziele der Kundensegmentierung sind zielgerichtete Kundenansprachen und eine effektive Kundenbetreuung. Darüber hinaus können die Segmente in der Geschäftsfeldrechnung und der Geschäftsmodellanalyse verwendet werden, um die Rentabilität der einzelnen Segmente zu ermitteln.

06.05.2019 | David Scholl

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Im Fokus des aufsichtlichen Prüfungs- und Evaluierungsprozess (SREP) stehen die Bewertung des Geschäftsmodells, die Bewertung von Governance und Risikomanagement, die Bewertung des Kapitalrisikos und die Bewertung der Liquiditäts- und Refinanzierungsrisiken.

Mit der Vorstellung der Geschäftsmodellanalyse dringen wir somit in den ersten Kernbereich des SREP vor.

02.05.2019 | Markus Hausmann

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Kompakter und übersichtlicher Einstieg ins Themenfeld Big Data und Künstliche Intelligenz.

27.03.2019 | David Scholl

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Bankenaufsicht, SREP, Geschäftsmodell -

wahrscheinlich jeder hat diese Begriffe in den letzten Jahren gehört, viele haben sich sogar damit beschäftigt.

Wir wollen den Supervisory Review and Evaluation Process in den folgenden Beiträgen speziell aus Sicht der Geschäftsmodellanalyse beleuchten einen ersten Überblick über den SREP und die aufsichtliche Prüfung geben.

27.03.2019 | Markus Hausmann

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Gerade durch die Veröffentlichungen durch die BaFin im Jahr 2018 (BaFin Journal Juni/2018) ist dies aktuell ein sehr populäres Thema bei vielen Banken und Finanzdienstleistern.

26.03.2019 | Mathias Steinmann

Geschäftsmodelle & Nachhaltigkeit

Die Bankenlandschaft ist in Bewegung. Kreditinstitute sehen ihr bestehendes Geschäftsmodell von verschiedenen Seiten herausgefordert. Stichworte wie Digitalisierung, die Herausforderung durch neue Wettbewerber wie Fintechs oder die Bewältigung der anhaltenden Niedrigzinsphase, aber auch die Möglichkeiten von Data Analytics und Künstlicher Intelligenz sowie neue Organisationsformen sind in aller Munde.